来源：中国银行保险报时间：2024-07-03 10:49
各相关机构：
近期《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见。为适应新的反洗钱形势，帮助金融机构熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，掌握反洗钱操作流程与实务技能，进一步提高反洗钱工作的合规性和有效性。中国银保传媒拟于8月举办“金融机构反洗钱操作实务专题培训班”。现将有关事项函告如下：
一、主办单位
中国银行保险传媒股份有限公司（中文简称“中国银保传媒”）是国家金融监督管理总局主管的媒体单位，是我国第一家整体实行股份制的新闻传媒企业。旗下《中国银行保险报》（原《中国保险报》）1994年创刊，是国家金融监督管理总局主管的唯一工作日报。
二、授课时间与地点
（一）时间：2024年8月17日-18日（16日报到，17、18日两天学习，19日返程），共计16学时。
（二）地点：南京市。会务组在开班前一周内发报到通知，告知报到时间、酒店地址、乘车路线等有关事项。
三、课程内容（详见附件）
（一）2024反洗钱新法新政与金融机构有效履职建议
1.2024反洗钱监管政策分析
（1）当前反洗钱形势；
（2）2023年反洗钱监管工作进展；
（3）2024年反洗钱监管要点；
（4）监测分析工作进展与工作要求。
2.反洗钱法修订草案解读
（1）反洗钱法修订进展、意义；
（2）修订的主要内容与版本差异分析；
（3）修订要点解析。
3.最新监管政策解析
（1）《受益所有人信息管理办法》解析；
（2）《持续尽职调查指引》征求意见稿解析；
（3）《风险为本监管指引》解析；
（4）《数字人民币反洗钱工作指引》解析。
4.反洗钱有效履职法规、问题、案例与成因
5.反洗钱有效履职建议
（二）反洗钱执法检查要点、迎检与整改建议
1.执法检查要点
（1）洗钱风险评估与管理检查要点；
（2）内控制度检查要点；
（3）客户尽职调查检查要点；
（4）身份不明客户检查要点；
（5）资料保存检查要点；
（6）大额可疑交易报告检查要点应对；
（7）名单监控与保密义务检查要点。
2.迎检建议
3.检查处罚后整改工作探讨
（三）反洗钱可疑交易识别与重点可疑报告的撰写
1.解读《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》
（1）概述行动计划基本核心内容；
（2）行动计划对金融机构反洗钱可疑资金分析工作提出的要求及对金融机构的实质影响。
2.人员应具备的基础素质和工作原则要求
（1）银行交易原始数据的清洗与整理分析；
（2）岗位人员需要具备的数据思维方式；
（3）建立情报分析需要掌握的合理怀疑概念；
（4）常见可疑报告的问题与有情报价值报告的区别。
3.资金监测工作中需要掌握的工作技巧
4.反洗钱可疑交易账户成功案例演示
（1）虚开增值税发票犯罪的概念；
（2）虚开增值税发票案件的资金分析过程；
（3）网络赌博可疑报告的撰写。
（四）保险业反洗钱工作实务
1.客户身份识别：要求、技巧、难点；
2.大额可疑交易：报送要求、分析技巧、注意事项；
3.客户风险等级划分：要求、模型设计、注意事项；
4.内审外查缺陷：常见内审外查缺陷点、落实整改举措。
四、培训对象
（一）培训对象
金融机构从事反洗钱工作的管理人员及相关岗位人员。
（二）培训证书
完成全部课程，可获得由主办单位颁发的结业证书。
五、授课师资
金融监管部门，国有大行和头部保险公司反洗钱实务专家授课。
六、培训费用
（一）培训费：2980元/人（含培训期间午餐，其余费用自理）。
（二）培训费缴纳及发票：培训费转账到中国银行保险传媒股份有限公司账户，填写回执中的发票信息，发票邮寄或现场领取。账户信息如下：
名 称：中国银行保险传媒股份有限公司
开户行：中国银行北京长安支行
帐 号：333757929643 （联行号：104100005725）
七、报名方式
请于8月10日前将报名回执及付款凭证发送至邮箱：yangsong@cbimc.cn，邮件主题请注明“反洗钱实务培训”。
联系人：杨老师，010-63998230，18510008115
特此函告
附件：
中国银行保险传媒股份有限公司
2024年7月2日
