中国银行保险报网讯 【记者 许予朋】

开展反洗钱工作，对于维护我国经济金融安全和社会稳定具有重要意义，也是守护老百姓“钱袋子”的重要方式之一。

做好反洗钱工作，离不开专业型人才的支撑。在这一领域深耕17年，全国五一劳动奖章获得者，人民银行新疆维吾尔自治区分行反洗钱处主任科员、经济师魏永成处理过数百份可疑交易线索，分析过数千个银行交易账户，向相关机关移送线索数百份，协破案件上百件。平时，魏永成持续通过这些“枝叶小事”为筑牢我国金融安全网添砖加瓦。同时，他还致力于在国际舞台上讲好反洗钱“中国故事”。

攻坚克难 搭建恐怖融资监测主模型

反恐怖融资监测是《反洗钱法》赋予人民银行的重要工作。近年来，随着海内外金融市场互联互通不断深化，人员及资金流动越来越活跃，防范外部输入性风险变得刻不容缓。

为了更好发挥金融情报对识别和发现犯罪的支撑作用，进一步摆脱人工监测的局限性，金融系统亟需提升自动化、系统化水平，打造更精准的监测模型。

开展恐怖融资特殊类型交易监测具备较高复杂度，可谓是个世界性的难题。尽管前路充满挑战，魏永成主动“请战”，义无反顾地投入到恐怖融资交易监测模型创建工作中。

在繁忙的工作中，魏永成对数千个银行账户深入分析，归纳总结恐怖融资交易特征。“那时候由于条件所限，我只能把成打的纸质交易流水铺满地板，左手拿尺子，右手拿铅笔，全手工写写划划，比对、筛选、关联。”他告诉《中国银行保险报》记者。历时三个月，魏永成终于攻克相关识别点、特征和指标，创建了恐怖融资监测主模型。经过试用和多方验证，该模型能够筛查出具有较高价值的线索，后由人民银行总行在全国范围内推广，充实了金融监测工具包，补齐了金融机构交易监测短板。

在魏永成看来，反洗钱工作结合客户身份识别、客户尽职调查来判断资金交易是否合法合规，通过大额交易和可疑交易报告提供金融情报，打通了维护金融安全的一条重要通道。“这条路若不夯实，整个金融体系都会乱象迭出。”

“不论是完成维护国家安全利益的重点任务，还是做实关乎民生福祉的‘枝叶小事’，皆是‘国之大者’。”魏永成告诉记者，这是他作为一名金融监管人“守土尽责”的方式。

不惧考验 有力维护国家声誉

金融行动特别工作组（以下简称“FATF”）是全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构，持续监督全球执行反洗钱和反恐怖融资标准情况。中国作为FATF成员国，需要定期接受互评估。

每一次互评估不啻为对国家反洗钱和反恐怖融资体系的一场“大考”，更考验着参与迎评工作的反洗钱监管人。

2018年新一轮互评估工作启动后，魏永成被人民银行反洗钱局抽调，全程参与迎评工作。该评估不仅涉及国际和国内法律法规等基础制度，还要重点体现我国全流程识别和打击犯罪活动的有效性。

魏永成及团队充分挖掘系统内开展相关工作积累的历史数据和案例，按时向评估组提交了报告。然而，评估组给出的初步评级结果却很不理想。

“面对这样的结果，我虽然有些沮丧，却并没有被吓倒。”魏永成回忆。整个迎评团队迅速开始逐字逐句梳理初评反馈，针对与中国实际不相符的结论，展开逐项应答。因反馈时间非常紧张，魏永成第一时间争取单位支持，先后组织新疆辖区的翻译人才、法律骨干、反洗钱专干等加班加点整理了数百份案例，用详实的数据、清晰的图表、典型的案例为评估提供了充足的支撑。2019年2月，FATF审议通过了中国反洗钱和反恐怖融资评估报告，我国国际互评估获得优异成绩。

彼时，迎评工作恰逢中秋和国庆双节，魏永成至今还清晰地记得，“那晚夜空的月亮特别圆”。晚上备战累了、倦了，他会下楼走走，“抬头总能看见楼上有几个房间还透出灯光，那是我们的同伴在为各个评估指标获取更好的评级结果而努力。这让我倍感温暖，因为我不是一个人在战斗。”

当前，新一轮反洗钱国际互评估即将来临，魏永成将再度成为披星戴月的“赶考人”，参与迎评工作。

“我会做好准备，继续讲好反洗钱‘中国故事’，发出‘中国声音’，推广‘中国经验’！”魏永成告诉记者。