【实习记者 吴彬】3月15日，银行业理财登记托管中心与中国银行业协会在京联合举办“理财知识进社区——与投资者同行”主题宣传活动启动仪式。金融监管总局资管司理财公司监管处处长李昊指出，截至2023年末，银行理财市场存续规模达26.08万亿元，全年累计募集资金57.08万亿元，为投资者创造收益6981亿元。

“近年来，理财产品投资者数量持续增长。截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿个，其中个人投资者数量1.13亿个，占比近99%。”银行业理财登记托管中心总裁成家军表示。

面对如此庞大且大部分为缺少相关专业知识的中小投资者的客户群体，李昊认为，金融机构需要为其提供更高质量的投资者陪伴服务。

何为投资者陪伴？中国银行业协会副秘书长张亮在致辞中表示，中国银行业协会在业内首次提出“理财投资者同行陪伴”的概念。具体来看，“同行陪伴”体现了理财公司与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的核心理念，比投资者教育、投资者陪伴更贴合机构与投资者的实质关系。

怎样做好理财行业投资者同行陪伴工作？张亮认为，目前，业内机构在投资者同行陪伴实践上已取得初步成效，但仍有较大的进步空间，未来的工作可以考虑从以下几方面进行提升。

一是将“与投资者同行陪伴”的理念融入企业文化，上升至公司战略层面，合规、合理、有机地融入风险提示、适当性管理、投诉处理等环节中，贯穿投资者服务始终，切实服务居民财富管理需求。

二是强化品牌效应，结合专业优势打造有辨识度的投资者同行陪伴基地，沉淀专属的投教文化，输出鲜活的投教内容，由品牌力驱动投资者同行陪伴理念及内容的普及推广。

三是建立投资者同行陪伴的全方位、长效运行机制，保障信息和陪伴服务输出的逻辑性、连贯性、周期性、系统性。

四是构建多层次的同行陪伴宣传矩阵，建立行业资源共享机制。探索丰富多样的投资知识宣传内容，提升投资互动的针对性和实效性，放大宣传同行陪伴活动的“影响力杠杆”，扩大覆盖面和传播力。

上海金融与发展实验室主任曾刚进一步提出，金融机构应注意投资者同行陪伴工作中的差异化服务。他表示，不同客群所习惯的渠道和交互方式是有差异的，金融机构触达客户的方式也应有所不同，要根据不同客户的需求，提供相应的服务和方案。