□记者 冯娜娜

10月22日，在全球财富管理论坛·2023上海苏河湾大会上，交通银行副行长周万阜表示，为适应和促进经济复苏，中国财富管理行业需要有新作为。

四个新的关注点

“从大财富管理角度看，全球经济复苏和发展有四个值得关注的新特点。”周万阜表示，一是世界经济复苏存在不均衡和不确定性。二是外汇和资本市场波动加大，全球化和多元化资产配置的需求上升。三是可持续发展和ESG因素的重要性日益凸显。四是新的技术变革对经济发展的引领作用更加突出。

“全球经济增长整体偏弱，发达经济体抑制通胀效果不彰，还面临增速进一步放缓的挑战；新兴市场和发展中经济体表现相对较好，尤其是以中国和印度为代表的亚洲国家是驱动全球经济增长的重要引擎，未来仍有大量的投资机会，将成为全球财富管理的沃土。”周万阜提到，“但发达经济体通胀的持续时间存在不确定性，紧缩的全球金融环境也会加剧新兴市场和发展中经济体的脆弱性，投资者需要更加注重资产配置、分散风险。”

周万阜表示，近期地缘政治风险抬升，局部冲突加剧，对全球金融行业的平稳运行造成冲击。投资单一市场或单一资产的不确定性明显加大，可分散风险的全球多元资产配置需求上升。

“越来越多的国家和企业开始重视环保和可持续发展，投资者对ESG因素关注度日益增加，推动了ESG投资的发展，同时也催生了相应的财富管理产品和服务。”周万阜说。

中国财富管理行业需要有新作为

“财富管理发挥着连接资金募集与实业需求的枢纽作用，是助力经济复苏和增长的重要力量。”周万阜表示，当前，强化财富效应特别重要，要通过财富管理服务增加居民财产性收入，帮助增强消费能力，提升消费信心和意愿，促进消费复苏和扩大。同时，通过财富管理把募集的资金投资于实体经济，服务于国家重点战略区域和领域，特别是要加大对数字经济等战略性新兴领域的投资，在投资端拉动经济增长。

“把握家庭资产配置多元化趋势，实现家庭财富保值增值。”周万阜谈到，伴随多层次金融市场建设的深入推进，活跃资本市场和提振投资者信心的相关举措不断落实，中国居民家庭增配金融资产、多元化大类资产配置的趋势越发清晰。

“随着沪港通、深港通、债券通等互联互通交易市场活跃度不断提升，人民币国际化进程不断加快，跨境资产配置的窗口越开越大，已成为长期投资资金稳定收益、分散风险的新手段。”周万阜表示。

新探索与新实践

就交通银行在财富管理方面不断进行的新探索新实践，周万阜从5个方面介绍：一是不断增强财富管理的普惠性；二是在“大财富—大资管—大投行”三端发力，积极服务实体经济和人民美好生活；三是依托全球投研视野，资产配置从“个人视角”向“家庭视角”转变；四是发挥上海主场和全球合作优势，助力上海全球资管中心建设；五是大力通过数字化推动财富管理业务高质量发展。

具体来看，目前，交通银行服务财富管理客户数已近1.3亿人，财富管理产品数量6000余款。同时，强化金融资源配置能力，为实体经济注入资金活力，理财资金投向实体经济超5800亿元、投向ESG债券近100亿元。

周万阜谈到，作为唯一一家总部设在上海的国有大行，交通银行特别成立了专项工作小组，通过发挥集团各类直营机构和部分子公司在沪集聚的联动优势，境外分支机构横跨五大洲的经营网络优势，与汇丰集团、施罗德等国际金融机构深度合作优势，密切对接上海证券交易所国际金融资产交易平台建设，助力金融要素市场业务创新；深化与上海环交所等机构合作，推进在绿色资管、绿色保险等ESG领域的业务创新；配合“互换通”业务落地，助力境外投资者参与境内衍生品市场。