来源:中国银行保险报时间:2023-10-19 09:04
通车后的中老铁路。 工行万象分行/供图
□本报记者 许予朋 实习记者 英草卓玛
共建“一带一路”倡议提出以来,渣打银行(中国)有限公司副行长,企业、金融机构及商业银行部董事总经理鲁静注意到,渣打银行全球网络布局与“一带一路”沿线市场的重合度超过了75%。
“对于我们而言,就像是‘DNA动了’。”鲁静告诉《中国银行保险报》记者。为了更好地服务共建“一带一路”,该行迅速进行了一系列“基础设施建设”,包括在中国设立全球“一带一路”办公室,在海外主流市场上建立中资企业服务团队,并建立“全球客户经理制”,协调和调动各类银行资源协助中资企业“走出去”……
随着共建“一带一路”国家之间经济、贸易、民心融通不断深入,围绕共建“一带一路”铺设的金融服务网络也越来越密实。当前,不仅有越来越多金融机构将服务共建“一带一路”写入了“DNA”,不同金融机构、金融系统间通过加强合作、发挥专长,也让资金融通更加便捷。
合作为不确定性增添“确定性”
“‘一带一路’共建项目往往规模较大,涉及来自多个市场的多方参与主体。对于体量庞大的融资来说,任何一家银行都不可能凭一己之力取得成功,而是要通过协作融合来满足项目复杂的融资需求。”针对“一带一路”共建项目的资金需求特点,汇丰银行(中国)有限公司行长兼行政总裁王云峰指出了金融合作的重要性。
伴随共建“一带一路”朋友圈逐渐扩大,项目、贸易往来更加频繁,当前,不同类型的金融合作模式日趋成熟。
秘鲁特罗莫克(Toromocho)铜矿是全球特大型铜矿之一,某中资企业通过收购获得特罗莫克铜矿开采权,并负责具体开发建设。“该项目由境外项目融资经验丰富的政策性银行牵头筹建银团,融资用途为铜矿二期扩建工程新增建设投资。交行为参贷成员行之一。”交行国际部有关业务负责人向记者介绍,了解项目情况后,交行第一时间成立营销团队并明确分工,在短时间内完成了行内的项目审批流程,签署该项目银团贷款协议。
“中资银行参与‘一带一路’建设需要面临诸多挑战,比如,不同地区法律法规、商业惯例不同,对银行跨境综合金融服务能力提出较高要求。”上述业务负责人表示,正是因为有诸多挑战,才使金融机构必须展开行之有效的内部合作与外部合作,以适应共建“一带一路”的发展需求。
如今,能源转型等浪潮冲击为围绕共建“一带一路”的投融资带来新风险、新变革。在此背景之下,银行与保险机构深化合作,能够为不确定性增添“确定性”。
2022年,汇丰银行(中国)有限公司在中东巴林铝业的融资项目中担任了牵头安排行和贷款行,项目融资总额达到2.25亿美元。该笔融资由中国出口信用保险公司提供15年期的出口买方信贷保险。
业内人士指出,买方信贷保险、卖方信贷保险等高阶结构性融资工具,能够为绿色能源项目融资合约提供担保、保证等,进而降低企业融资成本、提高融资期限上限,拓展多元化融资来源。
“该笔融资用于支持中东巴林铝业在当地的自备环保电厂的建设,项目建成后,将有助于中东巴林铝业实现其温室气体总排放量减少50%的目标。”王云峰介绍。
完善金融基建缩短国别距离
2021年12月,从中国开往老挝的中老铁路顺利通车后,工行万象分行员工魏志军并未就此松一口气。大项目建设完工后,中老铁路后续如何在支付、结算等方面实现高效运营,依然需要金融支持。
“老挝移动支付并不发达,现金是当地社会的主要支付手段,‘线上购票’竟成了棘手问题。”魏志军说。为了协同中老铁路提升跨境货客运服务能力,魏志军和同事们联动工行总行开发中心和分行相关部门加班加点工作,快速完成了VISA、微信等线上支付功能在境外支付环境开发,确保中老铁路线上购票APP及时上线开通。随后,他们又协助客户快速上线了智能终端、客运收入账户自动对账功能等,推动中老铁路步入智能化服务新阶段。
实际上,随着共建“一带一路”在各国走深走实,无论是重大项目建设还是企业“走出去”,都面临更加复杂的金融场景。除了满足项目基本融资需求,金融系统更需提供支付、汇兑、结算、风险对冲、资产管理等专业金融服务,以增强资金融通和风险管理。
长期以来,中国香港是海外企业投资内地的窗口、中资企业“走出去”的跳板。“随着中国内地与共建‘一带一路’国家经贸联系日趋紧密,将有更多海外企业、金融机构以人民币往来,这使人民币支付结算、投融资、风险管理需求逐步增加。”香港金融管理局有关业务负责人观察发现。
目前全球人民币支付近七成经中国香港处理,人民币外汇交易日均成交近2000亿美元。“基于业务需要,我们将继续加强流动性、产品和金融基建三方面的工作,进一步发展香港作为人民币业务枢纽的地位。”上述负责人表示。
今年,中国和印度尼西亚合作建设的雅加达至万隆高铁正式开通运行,将两地间最快旅行时间从3.5小时压缩至40分钟;中国、印尼在对方境内互设园区、联动发展的“两国双园”项目正式落地,也缩短了两国商客往来间心的距离。
“为了加强印尼、中国和其他亚洲国家之间的经济和金融联系,我们需要加强本币结算安排,以促进区域支付间的互联互通,提升跨境支付的安全性。”谈及当前的资金融通需要,印度尼西亚央行有关负责人表示,本币结算安排能够减少区域经济在面对外部波动时的脆弱性,促进建立有效定价发现机制。为此,印度尼西亚央行将考虑增强该国外汇管理灵活性,完善金融市场基础设施,进一步降低跨境交易成本。
绿色、安全发展急需更多创新
十年来,中国金融业以金融力量不断促进、支撑共建“一带一路”倡议。展望未来,在深化合作、可持续发展、风险防控等方面,依然有持续创新的空间。
“合作”是“一带一路”投融资体系建设的关键词。未来,除了深化机构协作,更需探索机制与标准的融通。“共建‘一带一路’国家的金融机构应共同努力,加强融资等领域规则对接合作,在金融标准国际治理中落实共商共建共享原则。”亚洲金融合作协会有关负责人表示。
促进全球范围内的绿色可持续发展是“一带一路”资金融通的长期导向之一。从机构角度出发,交行国际部有关业务负责人明确,接下来,该行将坚持高标准、可持续、惠民生的项目遴选标准,支持“一带一路”清洁能源、绿色低碳、新型基础设施建设等领域建设。
站在企业的视角,王云峰建议,“尽管近年来‘走出去’的中资企业已在积极推动绿色转型,但很多企业还没有制定完整详尽的绿色转型计划,从而降低了与国际金融机构的合作效率。中资企业要积极制定详细的绿色转型计划,提升绿色项目融资效率。”
“共建‘一带一路’国家金融发展水平差异较大。政治风险、外汇风险、运营风险、资产保值增值风险以及税务风险是广受企业关注的几类风险。”亚洲金融合作协会有关负责人表示。为此,银行机构应充分运用风险缓释工具,加强国别风险管理,确保贷款资金收回效率,保证投贷安全。保险机构要加强保险产品和服务创新,提高保险资金的境外投资能力。