□记者 祖兆林

为切实履行和承担商业银行在打击电信网络诈骗工作中的责任，全面提升员工反诈意识和能力，近日，恒丰银行南京分行组织反电诈领导小组成员部门、全辖分支机构负责人、客户经理及运营条线员工480余人，开展“电诈与银行反电诈策略研究”专题培训。

培训结合破获电信网络诈骗案典型案例，解读了电诈洗钱行为及特征，阐述了反电诈、反洗钱与商业银行风险管理的联系，重点分享了恒丰银行南京分行反电诈“12345”策略：1.“额”：严控非柜面交易限额；2.“阻”：劝阻受害人及阻断资金链；3.“盯”：紧盯新开账户、紧盯线上账户、紧盯长期不动账户；4.“要”：既要统筹防控、又要精准打击、还要优化服务、更要防范舆情；5.“关”：严把开户关、严守限额关、严格分析关、严肃封控关、严密抓捕关。言简意赅的要点提炼，朗朗上口的口诀归纳，帮助一线员工熟练掌握正确有效的应对策略，提升了防范电信新型违法犯罪的风险意识和识别能力。

该分行反电诈小组工作人员对目前防范堵截涉诈工作成效进行了总结，并通报了今年以来该分行电诈涉案账户情况，从涉案账户总数、涉案账户金额、涉案账户特征等维度逐一点评，并号召前、中、后台齐心协力、提高警惕，以时不我待的紧迫感和责任感持续推进各项工作，全力以赴把好防范电信诈骗关口，构筑反诈金融防线，守护人民群众的“钱袋子”。