各相关机构：

近年来受内外部环境影响，保险代理人销售渠道（即个险销售渠道）业务面临诸多困难，人员流失、人均保费收入下降等现实问题，给保险公司带来较大挑战。2020年，原中国银保监会颁布《保险代理人监管规定》，在进一步规范个险渠道业务经营的同时，也为个险渠道业务发展提供了更多机遇，尤其是关于独立代理人制度的探索，成为个险渠道创新发展的新动力。

为帮助各保险机构了解当前个险渠道业务的发展现状与创新方向，掌握个险渠道业务的规范经营要求与改革发展路径，中国银保传媒拟于近期举办“个险渠道业务创新实践与规范经营专题培训班”。现将有关事项函告如下：

一、授课时间与方式

（一）时间：

2023年9月20日-9月24日（每晚19:30-21:30，四天完成所有模块学习），共计16学时；

（二）方式：远程直播。

二、培训内容（详见附件）

（一）个险渠道业务的发展现状与改革方向

1.近年来个险渠道业务的整体发展状况；

2.如何从销售渠道管理的角度分析个险渠道业务；

3.保险公司推进个险渠道业务发展的战略比较；

4.当前个险渠道业务发展中出现的问题根源分析；

5.如何推进个险渠道业务的深层次改革发展；

6.“大个险”与个险渠道精细化布局的路径选择；

7.个险渠道业务改革创新的成功实践经验分享。

（二）个险渠道业务经营管理的规范化

1.如何做好个险渠道业务的销售管理；

2.如何做好个险渠道业务的承保管理；

3.如何做好个险渠道业务的单证管理；

4.如何做好个险渠道业务的交费管理；

5.如何做好个险渠道业务的退保管理；

6.如何做好个险渠道业务的理赔管理；

7.如何做好个险渠道业务的客户服务管理。

（三）个险渠道业务团队管理的规范化

1.传统个险渠道业务团队管理模式的主要问题；

2.代理营销员资质审核与准入管理的优化路径；

3.代理营销员销售模式与行为管理的优化路径；

4.代理营销员客户服务与售后管理的优化路径；

5.代理营销员业绩考核与佣金管理的优化路径；

6.代理营销员团队的凝聚力建设与激励机制管理；

7.如何让代理营销员落实集团内交叉代理销售任务。

（四）个险渠道业务的数字化转型与服务能力提升

1.数字化工具在个险渠道业务中的运用实践；

2.保险公司如何实现对于代理营销员的数字化管理；

3.个险渠道业务的客户信息收集管理与合理运用；

4.如何实现个险渠道与互联网渠道的融合销售；

5.如何提升个险渠道下产品说明会的质量；

6.如何实现职域营销与个险渠道销售的相互融合；

7.保险公司为代理营销员提供后援支持的路径分析。

（五）独立代理人的发展现状与规范管理分析

1.如何区分独立代理人与非独立代理人；

2.《保险代理人监管规定》对独立代理人的规范；

3.《关于发展独立个人保险代理人的通知》解析；

4.当前保险行业实践中独立代理人的发展情况；

5.保险公司如何开展对于独立代理人的销售监督；

6.保险公司如何开展对于独立代理人的费用管理；

7.独立代理人在我国保险业的发展方向研判。

（六）个险渠道业务中的常见法律问题解析

1.个险营销中的保险合同生效与保险费缴纳问题；

2.个险营销中的投保人、被保险人与受益人问题；

3.个险营销中的保险人询问与投保人如实告知问题；

4.个险营销中的保险人明确说明与免责条款问题；

5.个险营销中的理赔时效与退保要件问题；

6.征得被保险人同意问题在个险营销中的表现；

7.近年来典型业务类监管政策中反映出的法律问题。

三、培训对象

（一）培训对象

各保险机构高级管理人员，市场研究、销售管理、个险渠道业务经营、产品开发、团队管理等部门负责人及骨干人员。各保险分支机构管理人员及骨干人员。

（二）培训证书

完成全部课程，可获得由主办单位颁发的结业证书。

四、培训师资

邀请相关领域专家就以上内容进行专题讲授。

五、培训费用

（一）培训费：2200元/人。

（二）培训费缴纳及发票：培训费转账到中国银行保险传媒股份有限公司账户，填写回执中的发票信息，发票邮寄。账户信息如下：

名 称：中国银行保险传媒股份有限公司

开户行：中国银行北京长安支行

帐 号：333757929643 （联行号：104100005725）

六、报名方式

请于9月19日前将报名回执及付款凭证发送至邮箱：gc_cbimc@163.com ，邮件主题请注明“个险渠道业务培训”。

特此函告。

附件：1.课程安排

2.报名回执

中国银行保险传媒股份有限公司

2023年8月11日

联系人：郭老师，010-61356303, 13681333194

杨老师，010-63998230，18510008115

关于举办个险渠道业务创新实践与规范经营专题培训班的函.pdf