□记者 祖兆林

日前，恒丰银行南京分行收到了来自南京市公安局鼓楼分局四所村派出所（以下简称“四所村派出所”）寄来的一封感谢信。该派出所对恒丰银行南京城北支行积极提供涉诈线索并配合公安机关抓获多名电信诈骗犯罪嫌疑人表示感谢。

4月，恒丰银行南京城北支行发现行内稽核系统后台存在多条预警信息。经过人工核验确认，经办人员发现有8名人员交易异常，其所办账户的信息相似度极高、开户地址都是同一户籍地址，并且账户交易量大，资金呈现分散转入、集中转出，交易金额往来达数百万元，疑似为电信诈骗团伙，于是立即将可疑情况报告营运主管。

该支行营运主管综合研判后，认为上述8人符合电信诈骗特征，立即对8个账户进行管控，并立刻落实分行反电信诈骗应急预案，将情况上报四所村派出所。根据派出所民警指示，为避免打草惊蛇，该支行运营人员提前预演好专业话术，“您好，我们后台系统检测到您的账户频繁出现尝试和输错密码记录，疑似被他人盗取密码信息，为了您的资金安全，需要您来柜面修改密码。”该支行营运员逐一与8人取得电话联系，将他们约到网点柜台。

4月26日上午，8人中的金某来到恒丰银行南京城北支行柜面。经办人员见到金某来行后，立即向营运主管“发送暗号”：“主管，金先生来重置密码了，需要过来核实身份信息。”营运主管不动声色，立即电话联系四所村派出所，隐蔽报告金某已到柜台。在业务办理过程中，金某表现暴躁，多次抱怨办理时效太慢。营运主管不慌不忙，以核对证件、需要审批等理由配合柜员拖延时间，稳住嫌疑人情绪。很快四所村派出所民警赶往网点，成功抓捕金某。

次日，8人中的张某又依约来支行柜面办理业务，支行营运主管、经办人员如法炮制，民警随即赶来实施抓捕。与此同时，张某的另3名同伙在支行门口望风，被支行另外两名柜员“火眼金睛”认出，二人迅速将信息告知民警，配合民警将3名嫌疑人成功抓捕。