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【圆桌讨论】数据治理渐入深水区

来源:中国银行保险报时间:2022-09-08 18:09

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中国银行保险报网讯【记者 于晗

近年来,银行业机构在顶层设计上纷纷强化数据治理,数据治理能力已成为银行数字化转型的重要驱动力。

9月7日,由《中国银行保险报》主办的“转型提质 数字共荣”2022中国银行业数字化转型峰会在山东省烟台市举办。在“圆桌讨论”环节,多位嘉宾围绕“数据治理与数据应用”展开热烈讨论。

数据治理重要性凸显

2018年,中国银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》(以下简称《指引》)。

“随着《指引》出台,我们成立了大数据部,每年围绕数据治理的相关工作,定期向董事会和高管作相关的专题汇报。”江苏银行信息科技部数智创新部副总经理王云峰说。

王云峰表示,目前,银行业普遍对数据治理保持高度重视,行业已形成了关于数据治理的共识。江苏银行正在举全行之力提升数据治理能力,并对科技服务架构进行了优化,让数据中台专注做数据治理这件事。

从行业整体发展来看,“当前银行业对数据治理的探索已经进入到深度挖掘应用的阶段。但中小机构和头部机构存在明显的区别,头部机构整体上已从前期布局推进至数据的信息化应用阶段,中小机构也充分意识到了数据治理的必要性和数据的价值。”哈银消费金融科技研发部副总经理陈冲冲表示。

这个过程中,机构也遇到了不少挑战。国科华盾总工程师崔恩泽认为,在数字治理如何落地方面,行业仍然存在一系列困惑。同时,数字化治理对复合型人才要求非常高,目前相关人才缺口还比较大,需要补足人才短板。

“数据治理本身的范围比较广,需要有强大的战略定力来推动这件事,需要业务和科技部门相互配合、形成合力。在实操方面,当前,银行的数据来源较多,既有内部沉淀的数据,也有外部引入的数据或者全量数据,数据结构较为复杂,在数据治理过程中,银行业需要重点关注数据的对标和落标问题。”王云峰指出。

建信金科交付事业部高级专家杨锡明认为,系统推进数据治理,首先要具备一个良好的高层环境,形成自上而下的数据治理愿景,统筹规划短期和长期目标,明确各部门治理职责,制定发布相关规章制度,明确目标、组织、制度后,才能更好地开展数据治理工作。

把握数据治理关键

数据治理属于“冰山下的工程”,整改周期长、涉及范围广、见效速度慢,同时需要业务部门和技术部门多方协调,需要机构从顶层设计方面统筹,所以要具有强大的战略定力。对于银行而言,如何整合资源、把握核心是关键。

陈冲冲表示,在数据治理过程中,首先要解决组织制度的问题,要保证数据治理工作的规范性和严肃性,给数据治理工作以组织制度的保障;其次,要解决“人”的问题,数据治理涉及跨部门协作,如何在人员部署方面统一目标、协同推进是落地关键;再次,要解决价值衡量的问题,从近年来的实践情况来看,如何衡量数据价值,目前行业仍缺乏相对统一的标准或规范。

总结建信金科相关经验,杨锡明介绍,一是建立了完善的数据治理组织。吸纳和复用业务部门、技术部门的精兵强将,将制度规范落实到数据主体、责任到人。二是构建有效的数据治理工作机制。制定完善制度规范,保证数据管理工作各项措施有效落地,同时还形成了评价和考核机制。此外,通过集中授课、项目实践等方式培训骨干人员掌握大数据分析工具,为行内输送一批专业数据人才。

重视数据治理“平衡”问题

“从近年来的行业实践来看,无论是金融机构自身的数字化转型,还是依靠金融科技企业为金融机构提供技术赋能,普遍存在技术和业务‘两张皮’的状况。数据应用既是数据治理的结果,也是促进数据治理的驱动力,如何做好两者的协同?”中关村互联网金融研究院院长刘勇在讨论中抛出了这一问题。

陈冲冲认为,数据治理工作是一项技术和业务融合的工作。解决这个问题的关键在于找到目标的共性,如何把两个目标变成一个共性目标,找到业务和技术价值的统一性是关键。实践中,一方面要以技术驱动业务的创新发展;另一方面,要通过业务的发展驱动、反哺技术的创新。

“数据治理和数据应用,两者并非相互矛盾,而是相辅相成的。”杨锡明指出,很多银行以数据应用或业务发展为契机,开展重点领域数据标准化、数据质量的提升,逐步完善了数据治理架构,提升了数据应用能力,以数据应用驱动数据质量局部改进,带动了数据治理工作的全面开展。

在数据治理与运用过程中,如何把握好创新与安全的边界,守住不发生系统性风险的底线也尤为重要。

崔恩泽认为,银行业机构要把数据安全治理的规划纳入到银行战略框架中去,与银行的顶层设计同步规划;在数据分级分类方面,要做好数据资产的盘点,区分重要数据,针对数据的分类分级,加强相应的安全保障措施,强化数据运营的管控。

“随着《个人信息保护法》的出台,银行业机构要对个人信息和敏感数据的采集、存储和利用加强必要的监测预警措施和管控措施,强化落实个人信息保护的主体责任。”崔恩泽说。

相关链接: 中国银保监会