□上海银行党委书记、董事长 金煜

良好的公司治理是商业银行稳健经营和可持续发展的基石。当前，中国特色社会主义进入新时代，我国进入高质量发展新阶段，公司治理的内涵不断丰富和完善。2020年以来，银保监会相继发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》和《银行保险机构公司治理准则》，规划了公司治理的各项重点工作，提出了良好的公司治理标准，为商业银行深化公司治理指明了方向。

作为引入境外战略投资者的先行先试者，上海银行较早开展公司治理实践，逐步形成较为健全的治理体系。近年来，上海银行深刻把握新时代要求和监管导向，把提升公司治理有效性作为推进高质量发展的基础工程。

将党的领导有机融入公司治理

将党的领导融入公司治理，是建设新时代中国特色公司治理机制的重大创新。2017年，上海银行将党建工作总体要求纳入公司章程，确立党委在公司治理中的法定地位。2020年，进一步完善党组织职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等章程条款，以制度建设为起点，积极探索有机融合方式和路径。

强化执行，完善党委前置研究讨论重大事项机制。制定党委前置研究讨论实施细则，结合银行业特点和监管重点，细化形成清晰、明确的重大事项清单及决策链条。加强决策沟通，交叉任职党委委员充分表达党委意见，并将落实党委决定情况作为对其任职董事和高管履职评价的重要内容，保障党委对重大决策全程参与和把关。

压实主体责任，完善党委重大事项决策和落实机制。修订党委议事规则，健全科学民主决策程序，会前抓清单，明确议事范围和要求，统筹重大事项决策安排；会后抓落实，明确落实事项及责任清单，定期跟踪督办。深入推进党建工作与中心工作融合，深化基层党委职能定位和履职要求，以扎实推进巡察及“未巡先查”为重点，加强对基层党委党内监督，推进党委决策执行到位。

加强股权和股东治理

股权结构和股东行为是影响治理有效性的先导因素。上海银行深化战略认同、文化相融、优势互补理念，构建起股权多元的混合所有制结构，奠定了股权结构相对稳定、各类资本融合互动、战略协作有序实施的良好基础。近年来，把握监管精神，深化风险导向，重点加强股权穿透管理、关联交易管理及规范股东行为。

认真履行关联方核查职责，制定核查细则，明确核查手段和频率，有效利用内外部资源，使穿透管理的准确性、及时性得到全面提升。加强特定产品和业务关联交易管理难点研究，探索解决方案，完善业务系统控制，管理质效不断提高。加强监管法规宣导，落实建章立制，细化股东权利义务和负面行为清单，建立主要股东承诺制度，实施定期提示和评估机制，股东履职履约意识和能力不断增强。

治理工作增强了文化和战略认同，得到股东的信任和支持。近年来，大股东和主要股东积极支持银行补充资本，保障了200亿元可转债成功发行；与外资股东桑坦德银行连续签署两轮战略合作协议，在业务发展、转型创新、绿色金融等领域持续创造共同价值。

着力提升履职质效

当前外部形势复杂多变，金融改革深入推进，对治理主体履职水平提出更高要求。上海银行持续完善履职体系，为实施高质量发展战略提供保障。

在履职能力上，坚持战略导向，着眼于构建高效的战略决策、监督、执行机制。坚持多元化和专业性，沟通股权董事人选，高标准遴选独立董事与外部监事，形成专业、知识、经验相对均衡的治理主体，有效增强履职合力。董事积极发挥专业特长，就战略规划编制和评估开展培训交流。同时，开展专题调研和现场调研，定期安排董监高履职培训，进一步适应形势变化和监管要求。

在履职管理上，持续深化职责，形成一揽子履职清单，细化履职要求和履职评价，促进全面履职尽责。2021年度，董事会、监事会分别审议和听取113项、53项议题，下设专委会认真提出专业意见，履职深度和广度进一步提升。同时，建立议案会前沟通制度、会上充分讨论、会后细化建议落实的措施，对于董监事关注的重大事项，安排专题汇报，不断深化董事会、监事会与高级管理层沟通交流。

完善激励约束机制

激励约束机制是现代公司治理的核心。建立科学的激励约束机制，关键在于优化激励、加强约束，实现激励相容。上海银行坚持市场化改革方向，2018年探索建立职业经理人制度，2020年又启动进一步深化职业经理人制度改革，逐步完善市场化选聘、契约化管理、差异化薪酬、市场化退出管理机制。

董事会充分发挥对职业经理人管理的主体作用，按市场化原则依法选聘，拟定和组织实施选聘方案；建立契约管理，签订聘用和业绩合同，明确权利义务、业绩考核目标、薪酬和违约责任等。考核指标与战略规划衔接，对标可比先进同业，体现挑战性。业绩考核与薪酬、退出挂钩，增加薪酬浮动弹性，实施差异化薪酬分配、延期支付和追索扣回制度。出现考核不胜任、不合格的情形，由董事会予以解聘。

融合推进企业文化和公司治理建设

良好的公司治理离不开健康的企业文化。在精品银行战略愿景引领下，上海银行坚持公司治理与企业文化同步谋划、融合推进，从战略管理效率、风险管理能力和履行社会责任入手，不断丰富高质量发展内涵。

高效的战略管理必然以作风建设为前提。坚持管理驱动和问题驱动，共同研究破解思维固化和作风虚化症结，不断凝聚共识、增强合力。深入分析战略实施瓶颈，强化责任担当，深化闭环思维，攻坚克难抓落实，把作风改进、效率提升贯穿战略推进全过程，不断提高战略执行力。

数字化转型带来了风险管理深刻变革。秉承稳健审慎的风险偏好，加快树立数字化思维和工作方法，建设基于数据驱动的全面风险管理体系，努力增强风险管理的有效性、精准性和前瞻性，以新的风险经营理念推动管理模式转型升级，持续提升风险管理能力。

深化金融企业责任担当。强化主责主业意识，加快发展普惠、绿色、民生、科创、供应链、跨境等六大金融专业化服务体系，持续增强服务实体经济能力。加强利益相关方保护，积极回馈社会，完善帮扶造血机制，推进绿色运营，促进社会责任理念和绿色发展价值观逐步融入经营管理全过程。同时，强化市场约束和提升透明度，形成良好的信息披露文化。