服务创新背景

保险数字化进程加速

近年来，随着5G等基础设施技术的不断完善，各行各业的数字化转型已势不可挡，万物互联的数字化时代有了愈发清晰的雏形。特别是保险行业，迎来了新一轮发展机遇。随着保险科技的变革和全流程“数智化”模式的落地，为保险行业的痛点提供了更具可行性的解决方法。

在高度融合互联网科技的基础上，梧桐树保险经纪自主开发梧桐树APP，以云计算、大数据、人工智能等新技术为核心，为客户提供集家庭保险方案定制、家庭保险产品咨询、智能保单管理、协助理赔、法律咨询等在内的一站式保险服务，在构建合规管控体系等诸多方面有很大的突破，并通过“产品+服务”的同步升级，满足保险消费者的个性化需求，提供更加科学适配的保险保障。

为贯彻落实保险经纪人“基于投保人的利益”的经营理念，梧桐树凭借显著的线上平台优势和16年专业家庭保险配置经验，打造“梧优理赔”协赔服务体系，不断优化协助理赔环节，提高客户理赔效率。“梧优理赔”是专属于梧桐树保险经纪有限公司的理赔服务创新，享有商标和著作权。借助线上平台优势和专业家庭保险配置经验，梧桐树保险经纪不断优化升级完善，形成了独有的“梧优理赔”协助理赔服务体系，让保险服务更加人性化，为每一个客户提供更安心的理赔服务。

主要特色

一站式管家服务，贴心周到更专业

2022年梧桐树保险经纪倾心升级，客户专享一站式管家服务。保单咨询、保单保全、保单续期、保单理赔等服务，均由专属管家为客户提供一站式服务，全方位全流程环绕让保险服务更加人性化，让每一个客户体验到更贴心、更周到、更专业的服务。

1.保单咨询服务：一对一服务专属管家，专业用心

客户投保后，由一名专属管家进行一对一服务，客户保单有任何疑问，专属管家及时响应，随时随地沟通解决客户难题。

2.保单增值服务：管家协助领取增值服务，承诺发放

客户投保后，专属管家专业指导，全程协助客户使用增值服务，解决客户关于增值服务的全部问题。

3.保单保全服务：管家一对一指导保单保全，协助完成

客户投保后，如需变更保单信息，如变更手机号、银行卡号、指定受益人等，专属管家协调保全老师全程协助，指导客户填写及提交保全资料，实时跟踪并反馈保全进度，直至保全完成。

4.家庭保单智能管家服务：管家协助上传客户保单，放心托管

专属管家协助客户同步上传保单信息至APP或梧桐树公众号，方便快捷。一键保单智能管理服务，让您的保单永不丢失，随时随地可以在手机上查看。

5.保单续期服务：管家协同提醒待续期保单，及时到位

保单续保前，专属管家协同续期老师及时提醒客户，协助客户办理续保，让客户的保障不因为忙碌遗忘而中断。

6.保单理赔服务：管家及时跟进理赔申请，协助处理

如客户出险申请理赔，专属管家会主动联系，协同理赔专家帮助客户理赔，全程跟踪直至理赔完成。

典型案例

经多次劝导后续保，最终孩子出险获赔120万元

2019年7月26日，Y女士为儿子小T投保重大疾病保险。投保一年后，2020年10月21日，小T因腹部疼痛去医院检查，最终确诊为恶性淋巴瘤。Y女士赶紧拨打了梧桐树保险经纪“梧优理赔”24小时服务热线。“梧优理赔”协赔专员立刻联系了Y女士，在详细了解情况后，进行了专业的解答，同时安慰Y女士观察孩子的后续确诊情况。

在小T第一阶段的治疗顺利结束后，2020年11月25日，Y女士在“梧优理赔”协赔专员的指导下准备齐全理赔资料并提交。凭借“梧优理赔”便捷的线上平台操作和细心的专人指导，在资料提交的10个工作日后，2020年12月9日，保险公司根据该重疾险合同约定，赔付重疾基本保额60万元，同时小T的情况符合少儿特定疾病的规定，额外赔付60万元保额，共计120万元，并豁免本合同余期未交保费，附加的第二次重大疾病保险金责任仍然有效，Y女士顺利拿到120万元理赔款。

其实，Y女士能顺利获赔120万元理赔款，离不开“梧优理赔”团队的专业指导与正面引导。Y女士在投保的第二年由于一些私人原因想退保，在了解清楚她的顾虑后，梧桐树团队以维护客户利益为出发点，与Y女士进行了反复的沟通协调，从正面耐心地引导她，为她详细解答保单疑问以及分析退保的弊端。最终，Y女士赶在宽限期的最后一天交上了保费，孩子的保障才得以继续。

从退保风波到确诊重疾，再到最终获得赔付，Y女士对“梧优理赔”的暖心服务有说不完的感激！

“梧优理赔”致力于为客户提供省心、省力、省时的协赔服务，已协助众多家庭高效、高质完成理赔，协赔人员经验丰富，全程提供服务，解决各种理赔相关问题，全力守护客户的利益！

案例点评

以客户为中心，打造创新的暖心服务新高地

保险业作为金融服务行业的重要组成部分，深刻影响着人们的生活。而理赔，更是保险发挥其保障功能的核心环节，其重要意义不言而喻。

一直以来，梧桐树始终坚持“长期主义”价值理念，通过持续的产品与服务创新，提升用户价值。秉承“以用户为中心”的服务理念，梧桐树将继续聚焦用户保险需求，同时，在大数据、人工智能等科技创新的推动下，梧桐树将同步提升一站式服务水平，持续探索新的保障供给模式，为用户带来高效、便捷、专业的服务体验。