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党建统领 自查自纠

——潍坊国寿“行业规范建设深化年”活动向纵深推进

发布时间:2020-12-09 08:18:09    作者:姚慧    来源:中国银行保险报网

□记者 姚慧

“你明白哪些行为属于同业诋毁吗?”“你知道以送实物、送礼金等方式诱导销售保险产品是违规的吗?”在中国人寿山东省潍坊分公司,按照人身保险违规销售宣传行为编写的负面清单,被制成“口袋书”发给每一位从业人员,要求事事、时时加以对照,以避免销售误导,切实保护消费者权益。这是该分公司党委以党建工作为统领,不断将“行业规范建设深化年”活动引向深化的特色做法。

以党建统领行业规范建设

中国人寿潍坊分公司党委书记、总经理李培礼向《中国银行保险报》介绍,该分公司党委将全面从严治党治司贯穿于“行业规范建设深化年”活动全过程。今年5月,该分公司举办了“抓党建促规范求发展”党支部书记培训班,邀请潍坊市委组织部同志就《学习贯彻〈支部〉条例严格党的组织生活》进行授课,并借助易学堂APP和国寿E学平台,组织系统内党员干部线上学习,达60课时。

党性的增强焕发了该分公司党员干部投入“行业规范建设深化年”活动的自觉性和主动性。该分公司举办的2020年度综合管理条线培训班上,结合当前监管形势,党员干部们立足“行业规范建设深化年”活动考核及日常应用中的难点,对单证管理、印章使用、证照管理、风险管理、声誉风险及风险防控等方面的问题深挖细找,对企业文化及品牌建设、证照管理、两会制度等各项工作提出建议。同时,该分公司组织印章、单证、证照、资产等岗位人员赴各县区支公司进行现场检查,开展风险知识讲座,督导“行业规范建设深化年”活动向纵深推进。

“从哪些方面深挖细找?发现了哪些问题?”面对提问,该分公司党委委员、副总经理郭福义直言:“根据合规管理工作要求,我们将2013年至2020年6月期间的业务及管理费、手续费和佣金支出明细账导出后下发各单位,运用数据分析、交叉对比等方法,有目标、有针对性地进行核查。对费用是否真实发生、是否存在虚列和套取费用,是否存在“小金库”账外账,是否存在贪占营销费用,是否违规购买使用消费卡、购物卡,费用支出是否存在铺张浪费,费用管理制度是否健全,内部控制是否缺失等七项内容开展自查自纠工作。”

“对核查发现的问题绝不护短。”郭福义介绍,部分单位存在涉及隐瞒产品条款、保险期限等服务不到位引发客户不满的问题;通过病史排查发现客户带病投保17件、夸大保险保障范围29件。该分公司按照相关法规对涉及违规人员88人进行处理,扣分406分,经济处罚7.31万元。对上述问题所涉及管理人员问责34人,处罚2800元,并与员工(团队)绩效奖金、评先评优、晋级晋档、待岗培训等考核挂钩,以此敦促员工遵章守纪,规范履职尽责。

合规经营大排查

基层团队销售行为规范管理,是中国人寿潍坊分公司党委以党建统领“行业规范建设深化年”活动的又一鲜明特点。按照省公司党委部署,今年5月,该分公司党委对辖内205个营销网点的党员分布情况进行梳理,汇总自2019年底至今营销员党员信息,3名党员以上的职场(团队)建立党支部,由选定的党支部书记负责对营销员党员和团队从业人员进行职业道德和风险防控教育等。

在党支部带动下,各职场、团队纷纷开展合规经营大排查活动,组织营销人员诚信宣誓,举办销售精英培训班,并聚焦“口袋书”涉及的销售误导重点领域,围绕培训宣传、产说会管理、第三方软件使用等问题检查、抽查和座谈,加强销售队伍的合规建设。在该分公司开展《负面清单》测试工作中,个险条线8893名从业人员参加考试,合格8535人,通过率95.97%。

“营销员党支部在深化风险防控、落实排查整改中的作用日渐明显。”郭福义介绍,各个职场(团队)都开展了销售风险重点问题专项检查,严禁借新冠肺炎疫情炒作产品、搞营销、做广告,违规销售非保险金融产品。按照上级公司要求开展了保险领域“金融放贷”重点风险排查,对从业人员进行调查,持续关注员工及客户是否涉及“金融放贷”等非法集资。同时,加强从业自律,对产品说明会、宣传材料、培训课件的合规进行自查。

“‘行业规范建设深化年’活动促进了一线从业人员提高素质。”郭福义进一步介绍,从该分公司最近的几次检查、抽查看,未发现以“产品升级”为噱头推动产品销售的问题,对新产品销售全部进行产品说明告知;对停售险种经客户同意后转换为替代产品,且按《投保实务》要求受理新产品的投保资料。“销售过程管控方面,未发现以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等金融产品的名义销售保险产品的行为,未发现对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传的现象,未发现以保险产品即将停售或费率即将调整为由进行虚假宣传,诱导消费者购买保险产品等违规行为。”郭福义说。


党建统领 自查自纠

——潍坊国寿“行业规范建设深化年”活动向纵深推进

来源:中国银行保险报网  时间:2020-12-09

□记者 姚慧

“你明白哪些行为属于同业诋毁吗?”“你知道以送实物、送礼金等方式诱导销售保险产品是违规的吗?”在中国人寿山东省潍坊分公司,按照人身保险违规销售宣传行为编写的负面清单,被制成“口袋书”发给每一位从业人员,要求事事、时时加以对照,以避免销售误导,切实保护消费者权益。这是该分公司党委以党建工作为统领,不断将“行业规范建设深化年”活动引向深化的特色做法。

以党建统领行业规范建设

中国人寿潍坊分公司党委书记、总经理李培礼向《中国银行保险报》介绍,该分公司党委将全面从严治党治司贯穿于“行业规范建设深化年”活动全过程。今年5月,该分公司举办了“抓党建促规范求发展”党支部书记培训班,邀请潍坊市委组织部同志就《学习贯彻〈支部〉条例严格党的组织生活》进行授课,并借助易学堂APP和国寿E学平台,组织系统内党员干部线上学习,达60课时。

党性的增强焕发了该分公司党员干部投入“行业规范建设深化年”活动的自觉性和主动性。该分公司举办的2020年度综合管理条线培训班上,结合当前监管形势,党员干部们立足“行业规范建设深化年”活动考核及日常应用中的难点,对单证管理、印章使用、证照管理、风险管理、声誉风险及风险防控等方面的问题深挖细找,对企业文化及品牌建设、证照管理、两会制度等各项工作提出建议。同时,该分公司组织印章、单证、证照、资产等岗位人员赴各县区支公司进行现场检查,开展风险知识讲座,督导“行业规范建设深化年”活动向纵深推进。

“从哪些方面深挖细找?发现了哪些问题?”面对提问,该分公司党委委员、副总经理郭福义直言:“根据合规管理工作要求,我们将2013年至2020年6月期间的业务及管理费、手续费和佣金支出明细账导出后下发各单位,运用数据分析、交叉对比等方法,有目标、有针对性地进行核查。对费用是否真实发生、是否存在虚列和套取费用,是否存在“小金库”账外账,是否存在贪占营销费用,是否违规购买使用消费卡、购物卡,费用支出是否存在铺张浪费,费用管理制度是否健全,内部控制是否缺失等七项内容开展自查自纠工作。”

“对核查发现的问题绝不护短。”郭福义介绍,部分单位存在涉及隐瞒产品条款、保险期限等服务不到位引发客户不满的问题;通过病史排查发现客户带病投保17件、夸大保险保障范围29件。该分公司按照相关法规对涉及违规人员88人进行处理,扣分406分,经济处罚7.31万元。对上述问题所涉及管理人员问责34人,处罚2800元,并与员工(团队)绩效奖金、评先评优、晋级晋档、待岗培训等考核挂钩,以此敦促员工遵章守纪,规范履职尽责。

合规经营大排查

基层团队销售行为规范管理,是中国人寿潍坊分公司党委以党建统领“行业规范建设深化年”活动的又一鲜明特点。按照省公司党委部署,今年5月,该分公司党委对辖内205个营销网点的党员分布情况进行梳理,汇总自2019年底至今营销员党员信息,3名党员以上的职场(团队)建立党支部,由选定的党支部书记负责对营销员党员和团队从业人员进行职业道德和风险防控教育等。

在党支部带动下,各职场、团队纷纷开展合规经营大排查活动,组织营销人员诚信宣誓,举办销售精英培训班,并聚焦“口袋书”涉及的销售误导重点领域,围绕培训宣传、产说会管理、第三方软件使用等问题检查、抽查和座谈,加强销售队伍的合规建设。在该分公司开展《负面清单》测试工作中,个险条线8893名从业人员参加考试,合格8535人,通过率95.97%。

“营销员党支部在深化风险防控、落实排查整改中的作用日渐明显。”郭福义介绍,各个职场(团队)都开展了销售风险重点问题专项检查,严禁借新冠肺炎疫情炒作产品、搞营销、做广告,违规销售非保险金融产品。按照上级公司要求开展了保险领域“金融放贷”重点风险排查,对从业人员进行调查,持续关注员工及客户是否涉及“金融放贷”等非法集资。同时,加强从业自律,对产品说明会、宣传材料、培训课件的合规进行自查。

“‘行业规范建设深化年’活动促进了一线从业人员提高素质。”郭福义进一步介绍,从该分公司最近的几次检查、抽查看,未发现以“产品升级”为噱头推动产品销售的问题,对新产品销售全部进行产品说明告知;对停售险种经客户同意后转换为替代产品,且按《投保实务》要求受理新产品的投保资料。“销售过程管控方面,未发现以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等金融产品的名义销售保险产品的行为,未发现对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传的现象,未发现以保险产品即将停售或费率即将调整为由进行虚假宣传,诱导消费者购买保险产品等违规行为。”郭福义说。

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