第293场银行业保险业例行新闻发布会于2022年9月22日(周四)在北京召开,发布单位为天津银保监局、安徽银保监局、青海银保监局,主题为:“银行业保险业这十年”系列主题新闻发布之七。
发布人:
赵宇龙 天津银保监局党委书记、局长
周家龙 安徽银保监局党委书记、局长
景晋生 青海银保监局党委书记、局长
发布会现场
各位记者朋友,下午好!欢迎参加“银行业保险业这十年”系列主题新闻发布会。今天是本系列发布会的第七场,今天我们非常高兴地请到了天津银保监局党委书记、局长赵宇龙先生;安徽银保监局党委书记、局长周家龙先生;青海银保监局党委书记、局长景晋生先生。由于疫情原因,三位发布人无法到现场发布,他们将通过视频连线的方式与各位媒体做交流。
下面,请各位发布人介绍过去十年辖内银行业保险业改革发展情况和监管工作举措。首先有请赵宇龙局长做介绍。
主持人
天津银保监局党委书记、局长 赵宇龙
各位媒体朋友们,大家好!非常高兴与大家交流分享天津银行业保险业这十年的改革发展成果。
党的十八大以来,在银保监会的正确领导下,天津银保监局深入贯彻落实习近平总书记对天津工作“三个着力”重要要求和一系列重要指示批示精神,不断增强金融监管工作的政治性、人民性,以深入推进京津冀协同发展为战略牵引,聚焦“一基地三区”的功能定位,引领辖内银行业保险业积极贯彻新发展理念,为天津经济社会发展提供有力的金融支撑,交出了一份沉甸甸的“十年答卷”。
在这份答卷上,我们坚持质量和效益并重,“稳增长”的步伐更加坚实。十年来,天津银行业保险业持续稳健运行,行业综合实力显著提升。银行业资产负债、存贷款等均较2012年实现翻番,其中各项存款、贷款余额分别达3.81万亿元和4.31万亿元,较2012年分别增长1.1倍和1.6倍。保险业原保费收入达660.47亿元,较2012年增长2.8倍;保险深度从1.85%增至4.45%,保险密度从1685元每人增至5030元每人,位居全国第4位。保险赔付支出187.3亿元,较2012年增长2.3倍。银行保险法人机构从31家增至57家,非银行金融机构数量排名全国第二,其中金租公司11家,数量位居全国第一。全国首家外资养老保险公司、首批民营银行试点相继落地天津,逐渐形成包含住房储蓄银行、消费金融公司、货币经纪公司等特色机构在内的,市场主体种类齐全、集聚效应明显的多层次金融市场体系。
在这份答卷上,我们聚焦“全国先进制造研发基地”建设,“优服务”的底色更加彰显。天津具有深厚的工业基因和雄厚的产业基础,同时也是中国北方最大的港口城市。京津冀协同发展重大国家战略,赋予天津“全国先进制造研发基地”的功能定位,这充分表明党中央对天津大力发展制造业的高度肯定和殷切希望。我们紧跟“制造业立市”战略,配套出台金融支持天津制造业高质量发展的多个专项政策,引导辖内银行保险机构以信创、集成电路、高端装备等12条重点产业链为抓手,设立科技金融支行、首贷中心和信用贷中心等专营机构,推出“芯片贷”“科创积分贷”等创新产品,为制造业转型升级注入新动能。截至8月末,辖内银行制造业贷款余额达3166亿元,其中支持12条重点产业链贷款余额约883亿元,助力天津初步形成自主可控的信创产业链条,新一代超级计算机、国家合成生物技术创新中心等实现突破。我们围绕建设一流港口、智慧港口,引导银行保险机构大力支持港口建设和航运产业链发展,相关贷款余额达583亿元,提供风险保障达6249亿元,助力天津港打造全球首个“智慧零碳”码头,实现集装箱吞吐量突破2000万标准箱。
在这份答卷上,我们聚焦“金融创新运营示范区”建设,“促改革”的成果更加丰硕。天津自贸区是中国北方首个自贸区,我们以此为依托,大胆闯大胆试,不断深化金融改革创新。目前自贸区金融创新成果丰硕,已累计发布100个金融创新案例。天津FT账户(自由贸易账户)体系成功落地,成为北方首个上线FT账户体系的地区,累计结算量超5700亿元。亚投行全球首个总部外功能中心——亚投行数据与综合业务基地、德意志(中国)银行总行运营及支持共享中心、渣打银行科技运营中心等30多个金融机构区域性运营中心相继在津设立,形成了一批立足地方、服务全国、兼具特色的中后台金融运营新业态。天津银保监局设立了银保监会系统唯一的金融租赁公司监管处,全力打造金融租赁业全国高地,支持各方主体在全国率先探索出保税租赁、离岸租赁等数十种新模式,国内首单飞机租赁业务、首单国际船舶租赁业务等均在天津率先实现突破,飞机、国际船舶、海工平台租赁业务规模占全国总量的80%以上。金融开放水平不断提升,随着恒安标准养老保险公司、友邦保险天津分公司等外资保险机构相继在津设立,辖内外资银行保险机构达到46家。出口信用保险支持保障出口和对外投资规模已达1669.84亿元,较2012年增长了4倍。
在这份答卷上,我们聚焦筑牢金融安全底线,“防风险”的力度更加强化。按照党中央“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针,针对重点领域、关键环节,推动防范化解金融风险攻坚战取得积极成果。我们稳妥拆解渤钢、物产集团两个巨额信用风险“炸弹”,守住了不发生系统性区域性金融风险的底线。近3年累计处置不良贷款超4000亿元,全国排名前列。截至8月末,辖内银行业不良贷款率2.26%,较历史峰值下降1.1个百分点。我们践行“恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责”的监管精神,强化科技赋能,设立智能检查实验室,打造覆盖银行业保险业的全景监测系统,提高风险识别预警能力。持续整治市场乱象,十年来累计处罚银行保险机构406家次,处罚责任人458人次,处罚金额3.26亿元,市场秩序逐步好转。
下一步,天津银保监局将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持监管姓监、寓监管于服务、以监管促发展,以更加有力的金融支持服务京津冀协同发展向纵深推进,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。
谢谢赵局长的介绍。下面有请周家龙局长。
安徽银保监局党委书记、局长 周家龙
各位媒体朋友,大家下午好!党的十八大以来,习近平总书记两次亲临视察安徽,三次亲自贺信、两次亲切回信,为安徽发展擘画蓝图,指引航向。这十年,安徽国民生产总值跃升至4.3万亿元,人均生产总值超过1万美元,实现了由“总量居中、人均靠后”向“总量靠前、人均居中”的跨越式发展。安徽银保监局着力服务现代化美好安徽建设,银行业各项存款余额突破7万亿元,贷款余额达6.5万亿元,分别增长了2.1倍、2.9倍,年均增速均高于全国平均2.5个百分点。保险深度由2.6%上升至3.6%,保险密度由每人759元上升至2510元。
这十年,安徽银行业保险业在国家区域发展战略中助力安徽跨越发展,特别是长三角一体化发展,安徽面临前所未有的战略机遇,沪苏浙在皖投资在建亿元以上的项目实际到位资金近1万亿元,占全省省外资金近6成。安徽银保监局聚焦金融总量供给,联合长三角地区银保监局出台了《长三角地区跨省(市)协同授信指引》,鼓励发展“长三贷”信贷模式,推动金融服务“同城化”。与上海共同作为全国首批开展中国集成电路保险共同体试点,已为近120家链属企业提供风险保障2200多亿元。
这十年,安徽银行业保险业在发展战略中着重支持安徽创新发展,创新是安徽的最大优势,安徽区域创新能力连续十年位居全国第一方阵。安徽银保监局加强引领,支持打造科技创新策源地、新兴产业集聚地,已成为安徽银行保险机构自觉的战略选择。近两年,全省新设2家总行级科创金融中心,其中工商银行合肥科创中心在工行系统科创中心综合排名中名列第一。全省科技企业贷款翻了一番,科技保险保障金额增长了1.2倍,战略性新兴产业贷款增长2.4倍。
这十年,安徽银行业保险业在“双循环”格局中服务安徽筑牢制造业根基。安徽是国家重要的制造业基地,安徽制造业高质量发展指数全国第七,中部第一。安徽银保监局出台了《支持先进制造业高质量发展的指导意见》,全力支持安徽制造业升级和战略新兴产业壮大。近两年,全省制造业贷款余额增长40%,增速是同期工业增加值增速的2.6倍。
这十年,安徽银行业保险业在以民为本的实践中坚守人民立场。大病保险实现了全省覆盖,新市民综合金融服务打造了200余项特色服务产品,联合推进党建引领新农村建设,推广中期流动资金贷款,开展金融服务“五进”活动。近两年,小微企业户数大幅增长,贷款余额增长40%,市场主体获得感持续提升。
下一步,我们将深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想,拉高标杆,奋勇前行,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。谢谢!
谢谢周局长的介绍。下面有请景晋生局长。
青海银保监局党委书记、局长 景晋生
各位媒体朋友,大家下午好!很高兴和大家在“云”上见面。
首先感谢大家一直以来对青海银行业保险业改革发展的持续关注和支持。
党的十八大以来,青海银保监局认真学习贯彻习近平总书记关于青海工作、金融工作的指示批示精神,各项工作都取得了良好效果。
这十年,是青海银行业保险业改革转型之路行稳致远的十年,是温养经济高质量发展的十年,是维护一方金融安全的十年。银行业保险业十年看青海,有这么三个明显特点:
第一个特点,“快”,就是发展快。青海银行业保险业体量虽小,但是潜力比较大,这十年发展驶入了“快车道”。与2012年相比,总资产迈入了万亿元大关,金融业的增加值占比提高了3.79个百分点,银行业贷款余额翻了一番,保险业提供的风险保障总额增长了5.18倍,保险密度增长了68.58%,保险深度上升了1.47个百分点,特别是重点领域发展更快,普惠型小微企业贷款年均增长13.15%,普惠型涉农贷款年均增长23.22%,都远远高于贷款平均增速。农业保险赔付金额增长了近10倍,车险改革累计为消费者节省保费支出11.66亿元。
第二个特点,“新”,就是模式新。这十年,我们立足青海地广人稀、多民族聚居的特点,扬长避短,用改革创新让高原民族地区共享高质量金融服务。创建并在全国推广“双基联动”合作贷款模式,实现了银行服务“不出村”,同时实现了保险服务“不出镇”;探索出全国第一个城乡居民基本医保经办、大病保险、医疗救助“一体化”服务模式;标准化打造16家绿色金融部门和特色分支机构;推出全国首个以“物联网+”实现牲畜活体抵押信贷产品“乡村振兴活畜贷”;金融支持“拉面经济”,助力“走出去”的新市民在280多个大中城市创业就业。青海还是西部地区第一个全面完成农信社改制农商行的省份,还是全国首个全面实现车险实名缴费管理的省份。
第三个特点,“稳”,就是运行稳。这十年我们坚持因时因地化解风险,聚焦重点领域全面加强风险防控,为高原民族地区经济社会稳定筑牢“防火墙”,稳定金融、稳定经济。推动盐湖股份完成司法重整并顺利恢复上市,为战略型资源企业改革脱困发展提供了“盐湖经验”;建立重点风险客户银行高管挂牌包干处置机制;开展不良贷款处置专项行动,不良贷款量率双降,累计处置不良贷款770多亿元;持续深入开展市场乱象整治,处罚银行保险机构人员244家人次,处罚金额近6000万元,市场秩序明显好转。
下一步,青海银保监局将深入践行好“恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责”的监管精神,落实好金融三大任务,落实好稳住经济大盘一揽子政策,以优异成绩答好青海银行保险监管的答卷。
谢谢!
感谢三位发布人的介绍,下面请大家围绕主题开始提问。
您好,我是中国新闻社的记者。我们知道天津是中国近现代工业的重要发祥地,请天津银保监局介绍一下天津银行业保险业在支持制造业高质量发展方面有哪些做法?目前成效如何?谢谢。
谢谢,你提的问题非常好。刚才我提到了天津具有深厚的工业基因和雄厚的产业基础,诞生过100多个制造业“全国第一”,目前天津拥有联合国产业分类中全部的41个工业大类、207个工业中类中的191个、666个工业小类中的606个,是工业产业体系最完备的城市之一。近年来市委、市政府高度重视制造业发展,作出了实施“制造业立市”的决策部署。我们天津银保监局积极发挥监管引领作用,推动银行业保险业与制造业高质量发展深度融合、良性互动,助力天津制造业再现辉煌。
一是搭“骨架”,在支持构建现代产业体系上下功夫。我们引导辖内银行保险机构一手抓传统产业升级,一手抓战略性新兴产业培育,支持天津加快构建以智能科技产业为引领,以生物医药、新能源、新材料为重点,以装备制造、汽车、石油化工、航空航天为支撑的“1+3+4”现代工业产业体系。截至8月末,辖内银行制造业贷款余额3166亿元,同比增长18.7%。其中支持企业技术改造升级项目贷款余额683亿元,支持战略性新兴产业贷款余额1541亿元,较年初增长25.2%。保险业通过营业中断险、企财险等为制造业提供风险保障超4500亿元。尤其是新冠疫情发生以来,我们开展“微光成炬”行动,引导金融机构加大助企纾困力度,延期还本付息贷款余额1465亿元,为稳住产业提供了有力支持。
二是壮“筋骨”,在夯实产业链发展基础上下功夫。我们聚焦天津市信创、高端装备、集成电路、航空航天等12条重点产业链,联合市有关部门出台专项措施,按照“一链一策一方案”原则,建立“核心企业+主办银行”一对一服务机制,为重点产业链量身定制专属金融服务方案。辖内银行保险机构积极开展“五专”建设,设立产业金融专营机构、组建专业服务团队、安排专项资金、设立专门服务流程、建立专项考核制度,助力产业链壮大。截至8月末,辖内银行支持12条重点产业链贷款余额约883亿元,同比大幅增长39.4%。目前,天津市12条重点产业链总产值已达1.26万亿元,占全市规模以上工业总产值的63%。
三是活“血脉”,在培育制造业发展新动能上下功夫。我们围绕天津高水平建设信创、合成生物、细胞生态等5个海河实验室,推动银行通过“研发贷”“科技基础设施固定投资贷”等支持海河实验室建设超16亿元,助力打造“中国信创谷”、京津冀“细胞谷”。我们着力突破“卡脖子”关键技术,引导银行推出“芯片贷”“上市贷”“科创积分贷”以及“股债贷”等综合金融服务方案,为“专精特新”企业注入金融“活水”。截至6月末,银行机构“专精特新”企业相关贷款余额达208亿元。保险公司推出无人机保险、机器人产品责任险等创新产品,为科技企业保驾护航,全国首单境外展会专利纠纷法律费用保险、首张新冠疫苗产品出口信用保险保单在津落地。目前,天津市国家级专精特新“小巨人”企业达到130家,培育雏鹰企业4974家、瞪羚企业378家、国家科技型中小企业和高新技术企业均突破9000家,这里面离不开我们银行业保险业的努力和支持。
四是增“颜值”,在推动制造业绿色转型上下功夫。我们深入贯彻“两山”理念,引导机构围绕落实碳达峰、碳中和目标,逐步构建绿色金融服务体系,支持绿色产业发展,助力打造世界一流绿色化工新材料基地,为加快美丽天津建设作出贡献。银行加强与天津碳排放交易所合作,探索碳排放权质押融资、碳汇融资等绿色金融新模式。截至6月末,辖内银行业绿色信贷余额已达5145亿元,同比增长11.34%。金融租赁公司绿色贷款余额超千亿元,处于全国领先地位,全国首单租赁企业可持续发展挂钩债券在津落地。保险业积极发展环境污染责任险、安全生产责任险等绿色金融产品,运用保险费率杠杆机制引导企业加强节能减排工作。
下一步,我局还将重点推动两项创新工作。一是建立保险服务重点产业链专项工作机制,提升产业链的保险覆盖面和渗透率。二是组织开展转贷款支持重点产业链试点。将低成本政策性资金定向引入重点产业链上的普惠性小微企业,进一步推动制造业金融服务增量扩面、降本增效。谢谢!
好的,谢谢,请继续提问。
您好,我是上海证券报的记者。我的问题是提给安徽局的周局长,近年来,安徽省科技创新能力持续增强,请问安徽银保监局在引导辖内银行业保险业支持科技创新等重点领域方面做了哪些工作?目前成效如何?谢谢。
谢谢您的提问。创新是安徽的最靓名片,也是最强基因。安徽银保监局紧抓这一主攻方向,引导银行业保险业围绕创新链布局产业链,围绕产业链配置资金链,提供创新发展金融动能,主要从三个方面发力:
第一,推动科创金融资源供给总量持续跃升。安徽全省高新技术制造业增加值占规模以上工业增加值45.7%,战略新兴产业的产值占工业产值达41%,已经成为全省经济的重要增长点。我们把支持科技创新作为最重要的新领域,按照“一张产业全景图、一张资金需求表、一场专项对接会”的思路,联合经信、科技等部门开展高新技术、科技型中小企业“百行访万企”活动,实施了多轮次、全覆盖的融资对接,实实在在地提高了科创金融总量投入的跃升。近两年,全省科技型企业的贷款余额从1525亿元增加至3128亿元,增长了105%,户数增长了157%,全省科技保险保障金额从1360亿元增加至2971亿元,增长了119%,年承保科技企业户数增长了181%。
第二,推动科创金融服务产品模式的不断创新。安徽以“芯屏器合”为代表的芯片、新型显示、人工智能和新能源智能汽车等新兴产业发展全国领跑。我们推动金融大力融入科技成果产业化“四链合一”,指导推出了初创期科创企业信用贷、研发贷等契合科创企业轻资产、轻抵押、长周期特征的专属金融产品。协同政府部门开展了贷投批量联动,在试点的基础上,在合肥、蚌埠、滁州、芜湖等地开展升级行动,已为111家科创企业批量发放贷款,联动14家合作的股权投资机构投入股权投资17.6亿元,配套风险补偿资金池规模7600万元,并通过股权投资的收益回流补充风险补偿资金池,实现了良性循环。
第三,推动加快建立科创金融特色服务体系。我们加强与产业基金、股权投资等平台的联动,发挥基金、股权等协同作用,引导在皖的全国性银行保险机构发挥总部集团“全牌照”优势,引入集团成员单位入皖,加大债券、投行、理财等资金投入,加入安徽的“基金丛林”建设。我们不断提升科创金融专业服务能力,引导支持银行保险机构设立专门部门,成立专门机构,打造专业团队,在资金定价、产品审批、绩效考核等方面进行专门管理,近两年,全省新设2家总行级科创中心、36家区域型科技金融专营机构。
下一步,我们将继续坚定科技创新和战略性新兴产业金融支持战略方向,推动安徽经济跨越式发展。谢谢!
好的,感谢,请继续提问。
您好,我是和讯网的记者。我们知道青海省被誉为“中华水塔”,生态地位十分重要,想请青海银保监局介绍一下绿色金融在青海的实践发展经历了哪些阶段,成效如何?谢谢。
谢谢和讯网的记者。青海银保监局引领银行保险机构坚决贯彻落实习近平总书记关于青海在生态领域“三个最大”的指示精神,用好用足倾斜政策,推动青海向绿色化、低碳化转型发展,使绿色成为青海金融业的“基本色”,探索出了一条生态优先、绿色低碳的发展新路子。具体讲:
2015年,我们初步探索“绿色信贷示范年”;2017年,我们推进“公司治理、政策激励、信息共享、创新研发、专才培训”五大机制建设;2018年,实现“美丽中国、精准扶贫、污染防治、防范风险、转型发展”创新结合;2020年,出台了《绿色金融支持国家公园示范省建设三年规划》,开展绿色金融“五个一”活动;再到2022年,高质量发展绿色金融15条措施的提出,青海银行业保险业持续推动产业生态化和生态产业化,支持的绿色项目小到田间地头、大到国家基建。从单个项目支持到培育壮大“专精特新”的绿色产业技术优势,青海绿色金融成为了一张“金名片”。
举一个例子,青海是全国新能源装机占比最高,集中式光伏发电量最大的省份,为了更好发挥青海清洁能源“风生水起”“风光无限”的独特优势,我们指导银行业金融机构增强科技赋能,建立“线上+线下”绿色项目储备库,优先支持清洁能源等绿色低碳环保行业,支持有节能减排潜力的项目改造升级。到2022年6月底,青海省绿色信贷余额2065.27亿元,其中清洁能源产业贷款占比过半,绿色信贷覆盖率29.44%,处于全国领先水平。环境污染责任保险承担的风险总额也比2015年增长了2.5倍。青海海南州共和县有一个塔拉滩,原来是“地上不长草,风吹石头跑”,现在是“地上都是草,还让羊吃饱”,就是因为这里建了目前全球最大的光伏发电基地,而绿色金融在这场荒漠变绿原的发展过程中发挥了重要的作用。银行保险机构结合光伏产业园建设周期性的特点,深入开展现金流的预测和风险分析,合理确定贷款期限、还款方式,提供“完善机制+政策工具+精准对接”的“套餐式”融资支持,光伏产业贷款余额555亿元。
下一步,我们青海银保监局将指导各银行保险机构持续做好绿色金融的探路者,持续助力青海生态文明高地和产业“四地”建设,讲好绿色金融的“青海故事”。
借这个机会,我们也正式对外发布青海银保监局近日出台的《青海省银行业保险业服务生态文明高地建设方案》,这个《方案》明确到2025年、2035年青海银行业保险业服务生态文明高地建设的阶段性目标,提出了夯实发展基础、优化金融资源配置等6项工作任务。探索“绿色金融+”这样的模式。在充分调研的基础上,我们还提出了具备落地条件的项目和金融产品,为青海省全面建成生态文明高地,实现经济社会可持续发展,提供高质量的金融服务。后续也请大家多多关注。谢谢。
谢谢,请继续提问。
您好,我是中国银行保险报的记者。我的问题有两个,一个是提给安徽局,现在面对百年变局和疫情的叠加,各地都在多措并举助企纾困,我想问一下,安徽银保监局在推动辖区内银行保险机构支持小微企业方面有什么举措?
第二个问题是提给青海银保监局的,因为刚才也听到景局长提到了“拉面产业”,想问一下青海银保监局在支持特色“拉面经济”方面做了哪些工作?是怎么带动农牧区群众致富的?谢谢。
先有请安徽局的周局长做介绍。
谢谢您的提问。稳住中小微企业对于稳住经济大盘至关重要。今年以来,我们督促引导辖内的银行保险机构支持中小微企业纾困解难、恢复发展,在确保实现小微企业贷款总量目标的基础上,着力提升“政策宣导触达性、金融服务可得性、市场主体获得感”,推进助企纾困政策举措落实。
一是在政策宣导上注重“精准、直达”,主动走进中小微企业,帮助市场主体早知晓、早受益。联动地方政府、金融机构广泛开展了进园区、进街道、进社区、进乡镇、进商圈的金融“五进”服务,将金融助企纾困政策推送至市场主体,全省已走访各类市场主体256万户,解决融资问题18万个。
二是在融资对接活动上注重“常态化、全覆盖”。依据行业主管部门提供的中小微企业名单,牵头组织银行机构主动上门开展多轮次、全覆盖的融资对接专项行动,聚焦因疫情暂时遇困的企业,提前摸排贷款到期情况,主动提供接续融资安排。累计为近8万户中小微企业、个体工商户、货车司机办理延期还本付息超过1300亿元。累计向批发零售、住宿餐饮、交通运输、文化旅游等困难行业发放贷款超过5800亿元,同比增加了近四分之一。
三是在产品服务模式上注重“针对性、便利性”,提升市场主体的获得感。我们出台了深化中期流动资金贷款服务指导意见,采取了“三年之内,随借随还”等三种方式,便利融资手续,降低融资成本,稳定融资预期,满足了中小微企业对持续稳定资金的期待。中期流动资金贷款较年初增长近30%,获得了社会各界的广泛欢迎。此外,在市场主体覆盖上,我们围绕“扩面”,推动加大“空白首贷户”贷款,让更多的企业获得金融服务,小型微型企业的首贷户同比增长3成,小微企业信用贷款、累放无还本续贷、循环贷较年初增速均明显高于小微企业贷款同期增速。
我们认识到,越是困难的时候,越是要体谅和懂得中小微企业,特别是企业家的不易,多给他们支持、力量和信心。我们将进一步引导银行保险机构做好中小微企业金融服务,和企业家们并肩面对挑战,稳定预期,一路同行。谢谢!
好的,感谢周局。下面请青海局的景局长做介绍。
谢谢关注到我们的“拉面经济”。我们先看这样一组数据,到2022年6月底,以青海省海东市为例,在全国范围内开办拉面店的总数是2.77万家,拉面从业人员16.6万人,年内实现拉面产业经营性收入62.26亿元。海东市银行机构累计为拉面馆、拉面店发放“拉面贷”近40亿元,近一半的“拉面贷”是以纯信用形式发放的,22.8%的拉面店有银行贷款的支持。近年来,我们青海银保监局引导银行保险机构精准对接“青字号”产业,培育壮大具有高原特色的主导产品、支柱产业和特色品牌,“拉面经济”就是其中的一个典型。为助力“拉面经济”高效发展,充分发挥拉面产业带动就业创业的作用,针对拉面馆分布分散、经营规模不一、金融需求多样的特点,引导辖内银行机构创新推出了“拉面循环贷”“拉面融易贷”等专属信贷产品。在支持拉面产业发展过程中,充分发挥政府增信机制作用,对符合条件的拉面经营户执行贷款优惠利率,解决“融资难”“融资贵”问题。特别是2020年新冠肺炎疫情发生以来,督促银行机构落实融资纾困和稳定经济大盘政策,通过续贷、展期、延期还本付息、调整还款计划等方式,全力支持拉面店恢复生产经营,累计为拉面经营户办理续贷9500多万元。
具体怎么做的呢?我们针对拉面从业人员省外经营的特点,指导银行机构在贷前调查、贷款办理、贷后管理的方式方法上及时做出调整,依托拉面产业数字化平台,探索“拉面贷”业务全流程线上办理,实现拉面户经营数据、金融数据、消费数据等信息互联互通,突破“拉面贷”跨省服务的瓶颈,不断贴近“拉面人”的金融服务需求,提升便利性和可得性。银行机构还多次赴省外拉面从业人员较为集中的城市开展上门送贷服务,为拉面经营户提供有效的信贷支持。在支持拉面经济的过程中,青海银行保险机构的服务理念也在发生着变化,那就是变“坐商”为“行商”。我们陆续开展了“进园入企、进村入户”“银税互动”“百行进万企”等融资对接活动,推动青海银行保险机构以“端盘子”的精神提供个性化金融服务,实现金融资源精准投入。
关于拉面有这么一种形象的说法:青海的拉面是民族团结进步面,是汉族土族群众种的小麦磨成了面粉,藏族蒙古族群众养的牦牛熬成了鲜汤,撒拉族群众栽的花椒、辣椒做成了调料,回族群众用双手拉出了一碗碗致富面、和谐面、幸福面。我们也在想,金融服务在这碗面里是什么?我想就是那把香菜,增色增香,还是炉子里添的那把柴火,越烧越旺。
谢谢!
好的,谢谢。下面请继续提问。请坐在后面的中国网。
谢谢主持人,我是中国网的记者。我想提问给天津银保监局的赵局长,近年来天津已逐渐成为金融租赁公司的聚集地,金融租赁公司在创新运营示范区建设中发挥了重要的作用,请天津银保监局介绍一下金融租赁公司如何利用特色优势服务实体经济,成效如何?谢谢。
谢谢你的提问。现在提到天津市金融业有一种说法,说金融租赁公司是天津市金融业的一张“名片”,因为这里有全国首家银行系金融租赁公司,这里是中国“保税租赁”的诞生地,这里还是全国唯一的国家租赁创新示范区,天津市金融租赁公司创造了中国金融租赁业的多个“第一”。2013年底,国务院总理李克强来天津考察工银金租时提出金融租赁作为金融支持实体经济的创新之举,要做“第一个吃螃蟹”的人。经过多年发展,天津市已设立了11家金融租赁公司,机构数量居全国第一,资产规模超过7000亿元,稳居全国前列,十年的年均复合增长率达13%,引领天津市的融资租赁业务领跑全国,飞机、国际航运船舶、海工平台的租赁业务规模占全国总量的80%以上。
天津市委市政府高度重视金融租赁业的发展,提出未来五年要继续建设国际一流国家租赁创新示范区。党的十八大以来,在银保监会的支持和指导下,天津银保监局积极总结租赁业发展成功经验,协助天津市政府出台了《建设国家租赁创新示范区打造租赁业发展升级版工作方案》,推动金融租赁业发展进入2.0阶段,目前已初步完成了机构体系、市场定位和发展模式的“三个转型升级”:第一是机构体系多元化转型,由单一银行控股转向银行与制造企业有机融合,制造业背景股东在金租公司所有股东中的占比超过40%,为天津金融租赁业注入了制造业“基因”;第二是市场定位的差异化转型,由大型金租公司绝对主导转向“大而强”“小而美”公司共同发展,目前千亿、百亿和十亿级别的金租公司初步形成了发展战略的差异分布和优势互补;第三是发展模式专业化转型,由单一融资转向融资与融物相结合,直接租赁余额较十年前增长了76%,经营租赁规模是十年前的8倍。天津金融租赁业更加坚定和深度地融入制造业发展,设备类租赁资产近4525亿元,较十年前翻一番。这里向大家介绍一下天津金融租赁业服务实体经济的三个突出亮点:
第一,坚守行业初心,做支持高端装备制造业的“助推器”。
一是助力国产飞机“上天”。从ARJ21到C919,天津金融租赁业是支持国产飞机“插上翅膀”的重要力量,目前辖内金融租赁公司订购或签署意向订单的国产飞机超过180架,成为国产飞机最大订单客户之一。
二是支持国产船舶“下海”。天津金融租赁业将支持国内船厂订造新船、高端船型作为重要任务,近三年来支持20余家国内船厂,直接订造和吸引境内外客户订造各类船舶80余艘,金额近300亿元。双燃料动力散货船、大型集装箱船、超大型矿砂船等船型都是在金租公司支持下实现国内首次制造。
第二,突出特色优势,做精准服务实体企业的“发动机”。
一是发挥厂商租赁特色。通过“厂商租赁”模式,为厂商设备销售提供租赁服务实现促销售和助融资的“双赢”,还能够发挥租赁物的风险缓释作用,提升服务小微企业、个体工商户的水平。截至2022年6月末,小微企业和个体工商户租赁余额超1200亿元,今年以来,累计为2万余名受疫情影响的货车司机办理展期、延期、租金减免的服务。累计租赁盾构机120余台,租赁各类工程机械超6万台套,高铁动车组、清洁煤机设备租赁成功落地。
二是提升绿色租赁成色。天津金租公司联合其他同业发起我国首个绿色租赁联盟,加大对太阳光伏、水力发电、污水处理等绿色环保领域支持力度,部分公司的绿色租赁业务占比超过50%,绿色租赁业务余额超过1300亿元,租赁的清洁能源电力设备年发电量超过400亿千瓦时(4万GWH),租赁的污水处理设备年净化污水能力超10亿吨。
第三,立足守正创新,做引领行业增强竞争力的“火车头”。
一是为国家战略添动力。依托天津自贸区政策优势,金租公司将租赁服务辐射全国乃至境外,注册在天津的金租公司可以利用自贸区海关、税收等便利化政策,为远在尼泊尔、马来西亚等“一带一路”沿线国家和地区的客户提供租赁服务,目前对“一带一路”累计投放的租赁资金超过550亿元。
二是为区域发展增活力。鼓励相关公司在依法合规、风险可控的前提下加大租赁创新力度,与自贸区改革政策产生“共振”。近年来国内金融租赁业的首单飞机离岸经营租赁、首单境内航空公司“客机改装货机”经营租赁、首单出表型租赁资产证券化、首单二级资本债券等业务均在天津率先实现突破,天津自贸区已成为国内租赁业务创新最为活跃的区域之一。
天津市金融租赁行业起步早、发展快,是行业先行者,在经历完整市场周期过程中,个别金租公司由于股东、自身管理等原因出现一些风险甚至退出市场,符合市场规律,正是市场有效发挥优胜劣汰机制的体现。天津局将坚持一手促发展,一手防风险,按照市场化、法治化、国际化标准,加快建设国际一流国家租赁创新示范区,打造天津金融租赁行业新高地。以上就是我的简要回答,谢谢。
非常感谢三位发布人的精彩介绍,时间关系提问环节到此结束,感谢各位记者的出席,请大家有序离场。本场发布会到此结束,谢谢大家。
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