□刘昭 本报记者 姚慧
随着“走出去”步伐的日益加快,经济大省山东在外贸领域持续发力,以新制造、新服务、新业态、新产品打开海外市场。其中,民营外贸企业在山东省外贸经营主体中占比高达90%,以70%的进出口总值比例,跃动着助力经济社会发展的强劲脉搏。
民营外贸企业持续向好,离不开金融机构多维发力。作为主力军和压舱石,近年来,中国银行山东省分行坚决贯彻落实党中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的决策部署,立足山东实际,充分发挥跨境金融专业优势,助力全省民营企业用好国内国际两个市场、两种资源,支持民营企业迈出国门、行稳致远。
中国银行滨州分行客户经理(左)走访山东和美食品有限公司,现场为企业和境外客户提供国际结算、生产研发融资、汇率避险等一揽子金融服务方案。刘昭/摄
丰富产品体系
2023年11月28日,首届中国国际供应链促进博览会(以下简称“链博会”)在北京开幕,作为链博会合作伙伴,中国银行为展会提供了全方位金融服务。依托全球化优势和综合化特色,支持构建“产供销有机衔接”的跨境产业链体系,致力于当好畅通产业循环、“链”接国际合作的金融使者,以金融活水支持民营企业国际化发展的“朋友圈”不断扩大。
山东潍坊某声学精密零件生产企业是一家主要从事精密零组件、智能声学整机和智能硬件研发、制造和销售的民营企业,在美国、欧洲、日本、东南亚等地区设立海外研发中心及控股公司,与国内外一流消费电子企业建立了稳定的业务合作关系。随着企业全球化布局的持续推进,海外订单越来越多,境内原材料采购出现了资金缺口。为了帮助企业稳定海外供应链条,补充流动资金,中国银行山东省分行针对企业境外客户的应收账款提出国际保理服务方案,盘活企业应收账款,一解企业资金短缺的燃眉之急。数据显示,仅2024年一季度,该分行为企业办理了超5亿元国际保理业务,为企业稳定了国际供应链条。
拓宽融资渠道
山东德州一家主营皮革及皮革制品收购、加工和销售的专精特新民营小微企业,2023年与某国内外资企业签订灰皮购买协议,并约定需在3个月内支付1800万元人民币货款,企业短期流动资金压力骤增。中国银行山东省分行了解到企业困境后,向企业详细宣讲跨境融资便利化试点政策,引导企业尝试通过跨境融资解决当前难题。与此同时,该分行充分利用海外联行优势,选取人民币作为跨境融资币种,助力企业规避汇率风险。最终,成功联动中国银行韩国首尔分行为企业提供了1620万元外债资金用于支付货款,解决了客户资金周转难题,也成为2023年山东省首笔跨境融资便利化业务。
“这得益于高新技术和专精特新企业跨境融资便利化试点政策。”据中国银行山东省分行交易银行部产品经理孙嘉泽介绍,对于企业借用外债,净资产是监管部门采取宏观审慎管理的一个重要参数,由于高新技术中小微企业以及专精特新企业一般净资产较少,难以从境外融资。跨境融资便利化试点政策将科技型中小企业纳入跨境融资便利化试点主体范围,允许山东等部分试点地区符合条件的企业在等值500万美元额度内自主借用外债,有助于企业更好地利用国内国际“两个市场、两种资源”。该分行积极响应,即时行动,为企业拓宽融资渠道、进一步降低融资成本、提升跨境投融资便利化水平保驾护航。
优化审核模式
按照打造山东半岛蓝色经济区战略部署,威海市依托“千里海岸线”进一步做强海洋经济,推进船舶和涉海装备产业转型发展。随着全球贸易不均衡复苏以及大宗商品的需求刺激,海运费大幅上涨,以集装箱船为主的船舶订单大幅增加;上一周期的老旧船舶淘汰以及国际海事组织对碳排放的环保新规,促进了本轮船舶行业上行周期的开启。
黄海造船有限公司是威海市头部船企,在造船行业崛起之时,与日韩造船业“抢单战”逐渐白热化。为助力企业在抢单大战中赢得先机,避免企业与国外船东对保函格式来回沟通确认造成延误,中国银行山东省分行优化涉外保函审核模式,通过“保函格式预审”将保函审核前置化,大大提升了保函开立效率,仅用3个工作日就为该企业开出了船舶预付款保函,让该企业在“抢单战”中跑出了“加速度”。
这只是该分行服务企业“出海抢单”的一个缩影。据统计,截至2024年2月末,该分行为近百家民营企业提供涉外保函服务超500笔、金额超40亿元,为更多的民营企业抢占“出海”赛道提供了强有力的金融服务支撑。
强化科技引领
科技是第一生产力,创新是第一动力。中国银行高度重视科技创新对金融发展的促进作用,推进有序创新、加速数字化转型、创新服务模式,精准聚焦民营企业“金融+非金融”需求,不断提升金融服务质效。
围绕小微企业办公管理和人事服务需求,中国银行秉承智慧办公核心理念,推出了“中银企业e管家”平台,打造“人”“财”“事”一站式服务,助力企业降本增效,全面支持民营企业人事、办公、薪税、费控、报销、代发、记账等一体化服务。
在跨境结算便利化方面,中国银行创新推出“中银跨境汇款直通车”,为出口企业提供7x24小时秒级入账,全程自动处理,无需临柜,无需受限银行营业时间,汇入款项、业务状态实时自动反馈,真正实现“一秒入账”。
同时,将远期结售汇业务纳入企业网银服务,在人民币汇率双向宽幅波动常态化背景下,有效帮助外贸企业应对汇率波动风险,提升汇率保值意识,持续推进外贸企业高质量发展。
在助力民营企业“拓市场、抢订单”方面,中国银行推出“贸易俱乐部联盟”线上撮合平台,依托在线B2B平台为外贸企业寻找跨境贸易伙伴,达成跨境合作。平台目前已覆盖全球40个国家和地区,拥有超过2.3万家海外优质客户,通过线上化、数字化撮合平台助力民营外贸企业拓宽海外市场。
截至2024年2月末,中国银行山东省分行已为超1.4万家民营企业提供超1300亿元整体信贷支持,累计服务超1.1万家外贸民营企业,提供国际结算服务近70亿美元。未来,该分行将持续贯彻国家“稳外贸”工作要求,落实落细促进民营经济发展壮大的政策措施,充分发挥跨境金融专业优势,全力推动全省民营企业将更多优秀产品和服务走上世界舞台。