来源:中国银行保险报时间:2025-01-27 07:55
编者按:
发展绿色金融是金融机构助推实现“双碳”目标的责任担当。经过多年探索,上海多层次绿色金融体系日趋成熟,绿色金融发展取得诸多成果。如何更好推动绿色金融与低碳经济融合互促,加速推进上海国际绿色金融枢纽建设,成为行业关注的重要议题。
□本报记者 张瑾
2021年10月,《上海加快打造国际绿色金融枢纽服务碳达峰碳中和目标的实施意见》正式发布,提出,以实现碳达峰、碳中和目标为引领,将绿色发展理念与上海国际金融中心建设紧密结合,到2025年,上海绿色金融市场能级显著提升,绿色直接融资主平台作用更加凸显,绿色信贷占比明显提高,绿色金融产品业务创新更加活跃,绿色金融组织机构体系进一步完善,形成国际一流绿色金融发展环境,对全国绿色低碳发展的支撑更加有力,在全球绿色金融合作中的角色更加重要,基本建成具有国际影响力的碳交易、定价、创新中心,基本确立国际绿色金融枢纽地位。
经过多年探索,上海多层次绿色金融体系日趋成熟,绿色金融发展取得诸多成果。与此同时,“申”耕绿色金融沃土也面临诸多挑战,如何进一步把握战略机遇,更好推动绿色金融与低碳经济融合互促?
近期,在由绿色金融60人论坛主办的2024第三届绿色金融北外滩论坛上,中外嘉宾围绕“探索绿色可持续发展新机遇 助力国际绿色金融枢纽建设”展开深入探讨。
创新激活绿色金融市场动能
2021年7月16日,全国碳排放权交易市场开市首日,成交量410.40万吨,成交额21023.01万元,成交均价51.23元/吨。
三年后,这份由上海环境能源交易所运营的成绩单更加亮眼:截至2024年7月15日,全国碳市场碳配额累计成交量达4.65亿吨,累计成交额近270亿元。
全国碳交易市场的“绿意盎然”,是申城创新激活绿色金融市场动能,不断扩容绿色金融“工具箱”的一个缩影。聚焦绿色金融开发创新,上海金融业动作频频。近年来,首单绿色可交换公司债券、首单“应对气候变化”专题“债券通”绿色金融债券、首单绿色“碳中和”资产支持票据、首单碳普惠碳资产损失保险、绿色个人汽车抵押贷款资产支持证券等先后在沪落地。
在多位业内人士看来,进一步激活绿色金融市场活力,推动上海国际绿色金融枢纽建设迈向更高能级,需要金融业持续拓展能力边界,打造更加丰富多元的绿色金融产品和服务体系。
根据相关研究机构最新测算,到2060年实现“双碳”目标需要百万亿元级别的绿色低碳投资。“要深刻认识发展绿色金融的重要性和紧迫性。”生态环境部副部长赵英民认为,在丰富绿色金融产品和服务方面,要稳妥开发资源环境要素融资产品和服务,鼓励探索资源环境要素担保贷款等服务,积极做好全国强制碳市场和自愿碳市场建设完善工作,逐步扩大行业覆盖范围、丰富交易品种、增加交易主体和方式。
保险业在推动上海经济社会绿色低碳发展方面发挥着越来越重要的作用。
工银安盛人寿董事长王都富表示,在推动保险创新的过程中,可结合普惠金融、养老金融和绿色金融,依托大数据等手段分析ESG背景下保险市场的新需求,创新绿色保险的产品和服务,打造“保险+服务+绿色+科技”的新生态,推动保险客户践行绿色生活方式,同时研究建立健康因子与保险定价的关联机制,为绿色生活提供更好的保险保障服务。
“保险业应基于绿色经济发展的实际,结合保险专业优势,打造更适配上海国际绿色金融枢纽的保险服务。”王都富说。
加快健全绿色金融标准体系
作为绿色金融发展的重要基础设施之一,绿色金融标准体系是规范绿色金融业务、确保绿色金融商业可持续的重要保障。
2024年1月1日,由上海市地方金融监管局、人民银行上海市分行、国家金融监督管理总局上海监管局共同印发的《上海市转型金融目录(试行)》(以下简称《目录》)及其使用说明正式生效实施。《目录》以申建国家绿色金融改革创新试验区为契机,发挥上海独特优势,先行探索推进转型金融创新发展,加快对接国际标准框架。
“完善转型金融体系对推动绿色低碳转型金融服务至关重要。”原银监会主席刘明康表示,近年来,国家、地方都积极编制和发布重点高碳行业转型金融标准、目录,为具体行业的转型金融发展提供清晰的界定和指导。
刘明康同时指出,高碳行业的供应链与市场条件都处在迅速变化当中,适用技术也因变化而不断地淘汰和更新。尽管当前转型金融目录已取得初步成效,但仍存在局限性,需持续跟踪评估并适时调整。
“国际上通用的原则法值得借鉴,如《G20转型金融框架》提出了5大支柱(界定标准、披露要求、金融工具、政策激励、公正转型),充分体现开放性和覆盖面的动态调整性,以及在技术创新中的公正性。不仅为市场主体留下发挥主动性的空间,也更容易被国际市场所理解、接受,有利于引进境外技术和长期耐心资本。”刘明康表示。
聚焦健全绿色金融标准体系,赵英民建议,通过优化完善绿色信贷、债券标准,健全绿色保险标准,推动建立统一的绿色金融标准体系,并强化统计监测和考核评价,提高标准系统性、一致性、权威性和可执行性。
上海金司南金融研究院研究中心主任吴光豪也强调了完善绿色金融政策体系的重要性。他认为,上海应加快制定和完善针对绿色项目、绿色融资主体的认定标准,从制度层面保障绿色转型活动的真实性和可信度,防范“假转型”风险。同时,在转型金融目录基础上加快完善转型金融激励约束等配套政策,加强转型金融的考核机制建设,推动转型金融业务增量扩面。
持续深化绿色金融国际合作
2024年11月发布的全球绿色金融指数(GGFI)报告显示,上海的全球绿色金融指数虽在国内保持领先,但在全球范畴仅列第34位,与伦敦、纽约等发达市场相比,上海绿色金融发展仍然有差距,还需迎头赶上。
“上海全球绿色金融指数排名有较大提升空间,强化国际绿色金融枢纽建设对该指数排名提升有积极作用。”在吴光豪看来,建设国际绿色金融枢纽的内涵在于构建一个全球范围内高效配置绿色发展资源的核心平台,成为绿色金融服务实体经济绿色低碳转型、科技创新的试验田,促进政策标准与国际接轨、国内外金融产品创新、资金汇聚、机构入驻以及人才交流等多方功能的融合,体现跨区域、跨行业的资源集聚与辐射效应。
近年来,我国不断推动绿色金融交流合作,国际联动日益密切。下一步,如何持续深化绿色金融国际合作,进一步提升上海绿色金融国际化水平?
王都富认为,上海金融业可重点关注中资企业“走出去”的机遇和需求,持续推动绿色金融产品和服务的全球布局,提升行业在全球绿色金融市场中的话语权。
聚焦深入开展绿色金融人才培育和国际合作。吴光豪建议,加大绿色金融人才的培养力度,推动绿色金融和ESG课程的普及,建立专业认证平台,吸引更多国际和国内的专业人才。同时,加强与发展中国家的绿色能源融资等领域合作。
“上海国际绿色金融枢纽建设已取得阶段性进展,未来还需要政府部门、金融机构、智库平台等各方力量紧密合作,共同推动绿色金融生态系统的优化与完善,提升上海绿色金融的国际影响力与竞争力。”吴光豪说。
近日,上海打造国际绿色金融枢纽再迎新政。国家金融监督管理总局上海监管局日前印发《关于加强上海金融业绿色金融组织体系建设工作的通知》提出,各金融机构应在依法合规、风险可控的前提下,开展绿色金融体制机制创新,鼓励积极推进“1+N+X”绿色金融组织体系建设。未来5年,努力在上海培育建设20家绿色分支机构、30家绿色特色分支机构,推进绿色低碳网点建设,绿色信贷余额、占比逐年增加,绿色保险覆盖面持续扩大,为全国绿色金融发展提供可复制、可推广的上海经验。
推动绿色金融与低碳经济融合互促,让金融创新热土成为绿色发展沃土,为全国绿色金融发展提供可复制、可推广的经验,上海大有可为。
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