来源：中国银行保险报时间：2024-11-18 10:13
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11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了新修订的反洗钱法，自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法从监督管理、履行义务、国际合作等方面做了新的要求。同时，也进一步明确了反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，维护单位和个人的合法权益。
为帮助金融机构高级管理人员熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，进一步提高机构专业人员反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性，中国金融传媒拟于12月举办“金融机构高管与专业人员反洗钱履职实务培训班”。现将有关事项函告如下：
一、主办单位
中国金融传媒股份有限公司（原中国银行保险传媒股份有限公司，中文简称“中国金融传媒”）是国家金融监督管理总局主管的媒体单位，是我国第一家整体实行股份制的新闻传媒企业。旗下《中国银行保险报》（原《中国保险报》）1994年创刊，是国家金融监督管理总局主管的唯一工作日报。
二、授课时间与地点
（一）时间：2024年12月14日-15日（13日报到，14日-15日学习，16日返程），共计16学时。
（二）地点：哈尔滨市。会务组在开班前一周发报到通知，告知报到时间、酒店地址、乘车路线等有关事项。
三、课程内容
（一）解读新反洗钱法
1.反洗钱法修订历程、背景与意义
2.新反洗钱法八大要点
（1）明确反洗钱工作的基本原则和工作要求；
（2）完善反洗钱的定义；
（3）加强反洗钱监督管理；
（4）进一步细化反洗钱义务；
（5）完善反洗钱调查制度；
（6）完善反洗钱国际合作；
（7）完善法律责任，处罚力度大幅提升；
（8）维护单位和个人合法权益。
3.新反洗钱法六大章节
（1）总则；
（2）反洗钱监督管理；
（3）反洗钱义务；
（4）反洗钱调查；
（5）国际合作；
（6）法律责任。
4.影响与应对
（二）当前反洗钱监管动向与高管、专业人员有效履职
1.当前反洗钱监管动向
（1）当前反洗钱形势；
（2）前期监管工作成果；
（3）下一步监管安排；
（4）监管发展趋势分析。
2.高管与专业人员有效履职法规、问题、案例与成因
（1）有效履职主要法规解析；
（2）有效履职主要问题；
（3）问题成因解析。
3.高管与专业人员有效履职建议
（1）反洗钱价值观；
（2）反洗钱绩效观；
（3）职责边界划分；
（4）资源与技术。
（三）反洗钱客户尽职调查工作实务
1.解读新反洗钱法部分关联条款
（1）解读新反洗钱法总则；
（2）解读新反洗钱法第五十三、五十四、五十五条。
2.解读《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》
（1）概述行动计划基本核心内容；
（2）行动计划对金融机构反洗钱可疑资金分析工作提出的要求、建立涉案倒查及对金融机构的实质影响。
3.业务发展与风险防控的关系
（1）业务发展与风险防控矛盾的原因；
（2）业务发展与风险防控矛盾的本质；
（3）业务发展与风险防控对比标准、尽调尺度；
（4）业务发展常见工作误区及带来的危害。
4.反洗钱客户尽职调查工作技巧及案例演示
（1）工作技巧的简单阐述；
（2）上门客户尽调风险感知；
（3）零接触客户风险要素的获取与应证的案例实操。
（四）新反洗钱法下保险业履职要点
1.客户身份识别及身份资料、交易记录保存
（1）相关领域的新法要求；
（2）识别及留存的履职要点；
（3）工作注意事项。
2.大额可疑交易报送
（1）相关领域的新法要求；
（2）大额可疑交易报送履职要点；
（3）工作注意事项。
3.名单监控及高管履职
（1）相关领域的新法要求；
（2）名单监控履职；
（3）高管履职。
4.新法下的监管迎检思路和整改举措
（1）新法检查处罚领域；
（2）金融机构工作对标；
（3）迎检前的组织保障；
（4）检查后的整改思路。
四、培训对象
（一）培训对象
金融机构高级管理人员及从事反洗钱工作的骨干人员。
（二）培训证书
完成全部课程，可获得由主办单位颁发的电子培训证书。
五、授课师资
金融监管部门，国有大行和头部保险公司反洗钱专家授课。
六、培训费用
（一）培训费：2980元/人（含培训期间午餐，其余费用自理）。
（二）培训费缴纳及发票：培训费转账到中国金融传媒股份有限公司账户，填写回执中的发票信息，发票为电子专票（普票）。账户信息如下：
名 称：中国金融传媒股份有限公司
开户行：中国银行北京西长安街支行
帐 号：340256020430
七、报名方式
请于12月10日前将报名回执及付款凭证发送至邮箱：yangsong@cfmc.cn，邮件主题请注明“反洗钱履职培训”。
联系人：杨老师，010-63998230，18510008115
特此函告
附件：
关于举办金融机构高管与专业人员反洗钱履职实务培训班的函.pdf
中国金融传媒股份有限公司
2024年11月18日
