各相关机构：

随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见，为适应新的反洗钱形势，帮助金融机构高级管理人员熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性，中国金融传媒拟于10月举办“金融机构高管与专业人员反洗钱履职实务培训班”。现将有关事项函告如下：

一、主办单位

中国金融传媒股份有限公司（原中国银行保险传媒股份有限公司，中文简称“中国金融传媒”）是国家金融监督管理总局主管的媒体单位，是我国第一家整体实行股份制的新闻传媒企业。旗下《中国银行保险报》（原《中国保险报》）1994年创刊，是国家金融监督管理总局主管的唯一工作日报。

二、授课时间与地点

（一）时间：2024年10月19日-20日（18日报到，19日-20日学习，21日返程），共计16学时。

（二）地点：成都市。会务组在开班前一周发报到通知，告知报到时间、酒店地址、乘车路线等有关事项。

三、课程内容（详见附件）

模块一、当前反洗钱政策研判，高管及专业人员有效履职

（一）当前反洗钱监管动向

1.当前反洗钱形势；

2.2023年反洗钱监管工作进展；

3.2024年反洗钱监管要点；

4.监管发展趋势分析。

（二）反洗钱法修订草案解读

1.反洗钱法修订进展、意义；

2.修订的主要内容与版本差异分析；

3.修订要点解析。

（三）最新监管政策解析

1.《受益所有人信息管理办法》解析；

2.《持续尽职调查指引》征求意见稿解析；

3.《风险为本监管指引》解析；

4.《数字人民币反洗钱工作指引》解析。

（四）高管及专业人员有效履职法规、问题、案例与成因

（五）高管及专业人员有效履职建议

1.反洗钱价值观；

2.反洗钱绩效观；

3.高管履职；

4.边界划分与履职；

5.资源与技术。

模块二、金融机构反洗钱合规要点、迎检与整改建议

（一）金融机构反洗钱合规要点

1.洗钱风险评估与管理合规要点；

2.内控制度合规要点；

3.客户尽职调查合规要点；

4.身份不明客户合规要点；

5.资料保存合规要点；

6.大额可疑交易报告合规要点；                    

7.名单监控与保密义务合规要点。

（二）迎检建议

1.迎检重点工作；

2.迎检主要问题；

3.配合检查建议。

（三）检查处罚后整改工作探讨

1.整改工作形势；

2.整改工作主要问题；

3.整改典型案例分析；

4.工作建议。

模块三、金融机构大额交易和可疑交易报告工作实务

（一）相关监管规定介绍

（二）大额交易和可疑交易工作内容

1.工作流程图（大额报送、可疑报送）；

2.重点环节（大额报送、可疑报送）；

3.相关岗位演变（大额报送、可疑报送）。

（三）监管关注重点

1.监管检查关注重点

（1）大额报送（数据质量、及时性等）；

（2）可疑报送（监测标准、报告质量等）。

2.风险提示

（1）特定业务；

（2）疑似洗钱案例。

（四）新《反洗钱法》下的工作趋势

模块四、保险业尽职调查工作实务

（一）客户身份识别要求

1.初次识别：承保、理赔、保全；

2.持续识别：证件更新、证件过期、命中名单、可疑。

（二）受益所有人识别

1.受益所有人识别要求；

2.受益所有人识别难点；

3.受益所有人识别案例。

（三）风险监测与尽职调查

1.命中可疑交易及尽调要求；

2.高风险客户及尽调要求。

（四）尽职调查痛点难点

1.尽调的痛点及应对举措；

2.尽调的难点及应对技巧；

3.尽调流于形式的表现。

四、培训对象

（一）培训对象

金融机构高级管理人员及从事反洗钱工作的骨干人员。

（二）培训证书

完成全部课程，可获得由主办单位颁发的结业证书。

五、授课师资

金融监管部门，国有大行和头部保险公司反洗钱实务专家授课。

六、培训费用

（一）培训费：2980元/人（含培训期间午餐，其余费用自理）。

（二）培训费缴纳及发票：培训费转账到中国金融传媒股份有限公司账户，填写回执中的发票信息，发票为电子专票（普票）。账户信息如下：

名 称：中国金融传媒股份有限公司

开户行：中国银行北京西长安街支行

帐 号：340256020430   

七、报名方式

请于10月15日前将报名回执及付款凭证发送至邮箱：yangsong@cfmc.cn，邮件主题请注明“反洗钱履职培训”。

特此函告

附件：1.课程安排

2.报名回执

中国金融传媒股份有限公司

                             2024年9月4日

联系人：杨老师，010-63998230，18510008115

关于举办金融机构高管与专业人员反洗钱履职实务培训班的函.pdf

附件：报名回执.docx