□记者 张瑾

日前，上海金融监管局以“四新”工程为统领，努力打好监管和政策协同“组合拳”，突出树立“高效执行者”“担当合作者”“同题共答者”“公正执法者”“坚定捍卫者”形象。

赋能供应链金融转型升级

发展供应链金融是解决中小微企业融资痛点的一大利器，也是有效推动产融结合、支持产业转型升级的有力抓手。

近年来，上海金融监管局充分利用上海作为国内大循环中心节点和国内国际双循环战略链接的优势，引导辖内金融机构全面提升金融服务产业全链条能力。截至2024年一季度末，上海供应链金融业务合作的核心企业或平台共计2244家，同比增加269家，供应链各类业务表内外余额4710.65亿元，同比增长14.72%。

聚焦打造具有代表性、示范性的供应链金融创新示范区，上海金融监管局于今年6月联合人民银行上海市分行、上海市委金融办等部门印发《上海银行业保险业建设供应链金融示范区行动方案》，以“四个锚定”持续提升上海供应链金融服务能级。

锚定“合作共赢”，推动供应链金融生态建设。上海金融监管局引导辖内金融机构立足产业链之本，协同链上企业，构建产业—金融—科技良性循环的供应链金融服务体系；联动相关部门向机构提供包括民营总部、贸易总部等在内的总部企业清单，推动机构广泛对接重点企业、行业协会及重点产业集群；引导机构妥善处理供应链金融参与各方利益与责任，保护中小微企业合法权益，激发其他主体参与供应链金融的意愿和动力，打造共建共享共赢的供应链金融生态圈。

锚定“科技赋能”，助力供应链金融创新发展。该局引导金融机构转变理念，大力推进区块链、物联网、大数据以及人工智能等技术在供应链金融领域的创新应用。鼓励机构提升供应链金融数字化建设水平，强化供应链金融智慧风控管理，增强服务能力。指导机构合规开展供应链金融线上贷前、贷中、贷后“三查”工作，建立全流程线上资金监控模式。引导机构扩大远程开户试点，稳慎开展异地供应链金融业务。

锚定“风险防范”，守牢供应链金融合规底线。该局引导金融机构完善供应链金融全过程风控管理，完善核心企业经营及其产业链风险分析与预警，加强对核心企业经营状况、核心企业与上下游链条企业交易情况的监控。指导平台类供应链金融严格做好自主风险防控，加强对物流、信息流、资金流和第三方数据等信息的跟踪管理，严禁开展没有真实交易背景的虚假供应链金融，禁止机构同“伪创新”平台和企业开展合作，防止供应链金融异化为违规融资工具。

锚定“能级提升”，发挥供应链金融辐射效应。该局鼓励金融机构通过科技赋能加大仓单和动产质押融资力度。强化与核心企业及其他参与方合作，加强产业细分、垂直场景的研究与服务。利用信息流、资金流、物流和商流的“四流合一”，破解供应链金融开展过程中交易、票据、货物等真实性可控难题，提升供应链金融服务深度。围绕总部经济建设，提升上海对关键产业链供应链的集聚辐射效应，增强跨境产业链金融服务能力，协力推动长三角一体化高质量发展，服务全国高质量发展大局。

推动监管法治质效提升

在加快推进上海供应链金融示范区建设的同时，申城金融领域的执法司法协作亦不断加速。

“上海金融监管局践行‘四新’工程，将习近平法治思想贯穿指导于监管法治工作的全流程各环节，争当依法履职、清正廉洁的公正执法者。”上海金融监管局相关负责人表示。近期，该局以发布监管法治白皮书为契机，回顾总结法治政府建设阶段性成就，汇编典型行政处罚案例，进一步加大对辖内银行保险机构依法经营指导力度，引领行业合规高质量发展。

据介绍，聚焦依法监管、行政执法等重点领域，上海金融监管局党委中心组专题学习习近平法治思想，建立“5G+”监管法治评估试行机制，科学有效开展“法治体检”；持续加强法治政府建设多维协同，与司法部门强化金融法治协作，扎实推进行政应诉工作，印发专项通知完善行政应诉流程，2023年度已结应诉案件均获法院支持。

与此同时，该局党委不断完善重大行政处罚案件汇报机制，优化执法制度，起草辖内监管强制措施实施细则；强化“双罚”问责力度，依法保障当事人救济权，常态化开展行政处罚典型案例的行业通报，进一步加大处罚的严肃性、有效性、精准性。该局2023年作出的行政处罚机构和人员数量均为历史之最，彰显监管“长牙带刺”、有棱有角。

此外，为进一步做好市场主体“服务者”，上海金融监管局持续深化金融改革，完善事前事中事后监管，印发行政许可事项办理规程，完善告知承诺制，推进证照分离改革等举措，激发市场主体活力；有效开展准入后评估、行政许可专项清理工作；强化依法经营的公司治理架构，加强党的领导，强化股东责任，完善“三会一层”职责分工；批复设立长三角一体化示范区金融分支机构，探索建立绿色金融、科技金融专项工作方案，以高质量市场准入工作促进“五篇大文章”落地开花。

下一步，上海金融监管局将在金融监管总局指导下，持续践行“四新”工程，以思想大转变引领工作大变样、监管大提升，以法治政府建设强化“五大监管”，服务“五篇大文章”，助力上海“五个中心”建设。