各相关单位：

按照《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，保险机构应当建立消费者权益保护审查机制，健全审查工作制度。为了帮助各保险机构深入了解消保审查机制建设的核心要求，掌握审查要点，加强行业交流，中国银保传媒拟于近期举办“保险机构消费者权益保护审查机制建设专题培训班”。现将有关事项函告如下：

一、授课时间与地点

（一）授课时间：

2024年4月20日-4月21日（19日报到，20、21日两天学习，22日返程），共计16学时。

（二）地点：上海市。

二、培训内容

（一）《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（以下简称“九号令”）解读

1.“九号令”发布的主要背景；

2.“九号令”的逻辑框架；

3.“九号令”重要条款（个人信息保护等）及案例。

（二）建立健全消保工作机制

1.全流程消保管控；

2.消保工作各项机制介绍（含消保考核和评价机制）；

3.消保工作遵循的监管制度学习。

（三）建设消保系统实现消保工作高质量开展

1.投诉管理基本要求及系统构建；

2.消保审查基本要求及系统构建。

（四）消费者权益保护审查机制建设的顶层设计

1.消保审查机制的监管评价标准；

2.保险机构如何制定消保审查制度；

3.消保审查的组织架构与流程设计；

4.实施消保审查的一般要点归纳；

5.消保审查与其他专业审查之比较。

（五）如何开展产品设计与定价管理的消保审查

1.人身险产品设计开发的消保审查；

2.财产险产品设计开发的消保审查；

3.人身险产品费率厘定的消保审查；

4.财产险产品费率厘定的消保审查；

5.创新型产品开发的消保审查；

6.定价可回溯机制在消保审查中的运用。

（六）如何开展营销宣传中的消保审查

1.营销管理模式与流程的消费者权益保护审查；

2.不同渠道下宣传材料的消费者权益保护审查；

3.销售人员管理中的消费者权益保护审查；

4.代理渠道中营销宣传的消费者权益保护审查；

5.互联网渠道中营销宣传的消费者权益保护审查；

6.保险业营销宣传中的典型违规案例分析。

（七）如何开展理赔服务中的消保审查支持

1.售后服务机制建设的消费者权益保护审查；

2.客户服务流程的消费者权益保护审查；

3.理赔服务流程的消费者权益保护审查；

4.消费投诉案件的消费者权益保护审查；

5.诉讼仲裁案件的消费者权益保护审查；

6.客户投诉与纠纷处理中的舆情风险防范。

三、培训对象

（一）培训对象

各保险机构高级管理人员，总部及各级分支机构消费者权益保护职责部门负责人与骨干人员，销售管理、渠道管理、客户服务、法律合规、风险管理等消保审查相关部门负责人及骨干人员。

（二）培训证书

完成全部课程，可获得主办方的结业证书。

四、培训师资

邀请在金融消费者权益保护领域具有丰富从业经验的专家授课。

五、培训费用

（一）培训费：3480元/人（食宿统一安排，费用自理）；

（二）培训费缴纳及发票：培训费转账到中国银行保险传媒股份有限公司账户，填写回执中的发票信息，现场领取发票。账户信息如下：

名 称：中国银行保险传媒股份有限公司

开户行：中国银行北京长安支行

帐 号：333757929643   （联行号：104100005725）

六、报名方式

请于4月18日前将报名回执及付款凭证发送至邮箱：yangsong@cbimc.cn，邮件主题请注明“保险机构消费者权益保护审查机制建设专题培训班”。

联系人：杨老师，010-63998230，18510008115

特此函告

附件：

附件1. 报名回执(1).docx

附件：课程安排（4月消保审查）.pdf

关于举办保险机构消费者权益保护审查机制建设专题培训班的函_已签章.pdf

                   中国银行保险传媒股份有限公司

                        2024年3月6日