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记者观察:要持续做好投后教育

来源:中国银行保险报时间:2023-07-30 20:44

中国银行保险报网讯【记者 刘彦昌

二季度对于基民来说是个难熬的季节。近日,公募基金2023年二季报公布完毕。受股票市场持续调整影响,二季度基金整体亏损达2200亿元。面对冰冷的数据,部分基民选择继续坚守,无惧市场波动;部分基民选择忍痛卖之,进而浮亏变成了实亏。

正确面对市场波动不仅是价值投资的重要理念,也是一个成熟投资者必须经历的修炼过程。当面对价格变化波澜不惊的时候,才能够理性、冷静地做出投资决策;反之,则容易受到市场情绪的操控,进而做出错误决策。

对于投资者而言,基于自身实际情况,建立长期主义投资理念至关重要。这需要投资者不断学习投资知识,强化心理素养,同时更需要基金公司做好投资知识的宣传教育工作。

对于基金公司而言,基金不能一卖了之,需要本着对投资者负责的精神,做好适当性管理和投资知识的普及。一是需要对投资者进行评估,充分了解投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理。二是评估投资产品的风险,销售时不仅要介绍产品优势,还要说明潜在风险,对消费者明明白白、完完整整进行展示,让投资者对产品进行充分了解。三是将合适的产品匹配给合适的投资者,让不同承受能力的消费者选择合适的产品。四是持续做好投后教育,将正确的投资理念不断灌输给投资者。

投资者也需要加强学习,什么时候适合投、什么时候不适合投,时机的选择大有学问。此外,还要了解所投基金产品的特性,明白投资所需承担的各类风险,同时考虑市场风险、信用风险、流动性风险等引发的市场波动,明确哪些是长期风险、哪些是短期风险、哪些不是风险。同时,要根据自己的家庭收入情况、资金流动性情况、资金使用情况等因素进行综合考虑,选择适合自己的投资方式,做好流动性管理和投资产品的品种配置和期限配置。如此,方能不惧风浪,稳坐钓鱼台。