中国银行保险报网讯【记者 谭乐之】

4月20日，“英华汇聚，同行致远”中英人寿英华汇高客经营交流会在河北省张家口市举办。本次活动汇聚行业学者、金融企业代表，聚焦保险市场高净值群体经营战略，探讨财富管理趋势，剖析当下保险业高客经营中的误区与未来竞争着力点，并分享中英人寿保险财富管理战略。

持续推进“保险+财富管理”战略

随着中国居民财富收入的大幅增长，高净值客户的财富管理需求也在持续增长。面对高净值人群的财富管理服务模式经历的多轮演变，保险企业又该如何聚焦内生发展，探索独立变革，实现高净值客户业务破局？

中英人寿首席市场官曾卓在本次活动致辞中表示，保险作为具备生命保障、健康医疗保障、投资理财收益的金融工具，可为高净值家庭提供财富传承、税务筹划等诸多功能。中英人寿将抓住契机，在公司“十四五”战略规划指引下，持续推进“保险+财富管理”战略。

波士顿咨询公司董事总经理、全球合伙人陈蕾通过“走出保险高客经营战术迷失的误区”的主题演讲，以五大关键成功要素，提炼出“两步走”的破局之策，助力保险企业高客经营业务的开展。陈蕾在演讲中说，“高客业务平台需要注意几个关键点，一是高客业务跟现有体系的关系是融合而非割裂，二是金融机构的投资管理能力不能存在短板，三是要有能够直击高客投资、养老、医疗、传承等需求的优质产品服务，四是要有品牌调性，五是要打造‘总部赋能、分支推动、总分联动’的高客专属体系。先聚焦内生，再探索独立变革。”

2021年，中英人寿积极布局中国高客市场，成立财富中心，从供给端配合保险市场消费需求进行全面升级，致力于成为财富管理市场优秀的保险高客产品、服务供应商。中英人寿财富中心总经理龙啸表示，未来，中英人寿财富中心将以英华汇为平台，为客户打造连接共享、相伴成就的高端市场活动，提供定制化、全方位的风险保障与财富管理综合方案，根据客户人生不同阶段需求，进行专业配置规划，实现资产保全，财富增值，家业传承和养老规划等财富管理目标。

探寻保险高客经营新模式

在圆桌论坛环节，曾卓、陈蕾、龙啸、华升保险代理董事长汪淼共同探讨中国保险高客市场经营趋势。

陈蕾表示，“从整体业务长期看，客户很关注保险公司能否满足他们多元化的需求。保险公司应从‘代理人为主+公司点状赋能’的方式向‘公司平台化主动经营+推动前端队伍落实’的模式转型。”

曾卓分享了未来中英人寿在市场和品牌建设的战略布局，助力高客业务经营发展。他表示，“我们会在今年重点打造以营养健康为核心的大健康服务，使之成为中英人寿独特的特色。我们会充分将中粮的资源结合起来，重点打造市场和品牌两个维度的活动，通过一系列品牌联名活动以及开展一系列走进中粮的市场活动，打造差异化的品牌口碑和形象。”

汪淼认为，在高客市场的经营过程中，产品尤为重要。高客需要拥有决策权、知情权，对于产品的功能也格外关注。"未来，我们希望加强同中英的合作，共同拓展高客业务经营的方式。”

中英人寿表示，未来也将以更加积极的态度与财富管理各行业主体、广大投资者一起，共识、共赢；继续陪伴客户共同成长，跨越周期，实现家业传承长青。