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英大长安:深化嵌入式服务创新打造报案报修同步作业模式

来源:中国银行保险报时间:2023-03-15 10:43

案例背景

2022年,监管部门出台《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》,要求以数字化转型推动银行业保险业高质量发展,构建适应现代经济发展的数字金融新格局,不断提高金融服务实体经济的能力和水平;同时,明确指出把服务实体经济、服务人民群众作为银行业保险业数字化转型的出发点和落脚点。英大长安保险经纪有限公司(以下简称“英大长安”)认真贯彻落实保险业数字化转型要求,紧扣主题主线,聚焦主责主业,充分发挥保险经纪人专业优势,协助集团型客户在开创“一个入口报案”服务基础上,创新打造报案报修同步作业模式,促进案件应报尽报、应赔尽赔,推进数字经济和实体经济深度融合,全力服务主业,服务实体经济。

案例特色

一是力推“一个入口报案”,聚焦关键环节筑牢转型根基。针对集团型客户资产规模大、涉及基层单位多、承保公司不一、保险险种多样等情况,协助提升保险集中统一管理,创新实施国内通过保险经纪人“一个入口”进行报案,规范报案要素,推动保险经纪人及早协助开展保险索赔,有效解决基层自行判断险种、区分保单、记住不同保险公司报案要求及报案方式、线下分散对接不同保险公司进行索赔等系列痛点难点。同时,从源头促进集团型客户出险案件一个入口汇流,形成保险数据库,为数据驱动保险管理变革奠定坚实基础。

报案报修同步工作示意图

二是创新报案报修同步,锁定索赔源头加速推进转型设计。在“一个入口报案”基础上,加快推进数字赋能赋效,分析客户出险报案流程与生产作业流程,以及相关生产系统部分生产信息与出险报案信息重合的业务特性,如故障时间、地点、原因、故障资产等与出险报案所需的出险时间、地点、原因、受损标的等一定程度上存在交叉重叠,确定客户单位出险报案与故障报修同步工作“系统贯通、业务协同、数据融合”的基础。协助客户完善相关生产系统,根据故障工单运转流程,选择合适环节新增保险“一键报案”功能。贯通双方系统,支撑一线人员在故障报修时利用生产系统同步将保险责任范围内的故障信息在线一键推送报案,现场照片等部分索赔资料在线递交,实现出险报案与故障报修一体化作业,同时完成赔付信息线上回传客户单位相关生产系统,产融合力完成出险报案与故障报修“有效衔接、同步开展”,安全管理与保险索赔“双线并行、一体联动”,实现故障报修与保险赔付双向闭环管控。

三是深化产融协同嵌入,合力推进创新设计落地实施应用。制定报案报修同步相关方案,明确工作重点及实施步骤,开展专项培训,协助集团型客户密切财务、生产、信息等部门横向沟通及不同层级纵向联动,结合集团型客户基层单位保险索赔业务实际,以现场座谈、远程视频、问卷调研等线上线下形式,全方位开展基层报案报修同步创新实践调研,规范基层报案管理,进行相关生产系统“一键报案”嵌入。针对不同地区差异化难题,联手深入研讨,破解系统贯通困难,推进报案报修同步设计顺利落地实施。充分发挥保险经纪人专业支撑作用,协助集团型客户综合采用通知规范、专项培训、视频指导、现场演练等多种方式进行宣贯推广,加速推动基层一线人员在线将保险责任范围内的故障信息进行一键报案。

典型成果

一是有效维护客户保险权益。一个入口报案及报案报修同步有效解决基层人员自行区分险种、记住不同保单及保险公司报案要求的痛点难点。通过报案报修同步将出险报案与故障报修动态关联,实时掌控,推进案件及时开展索赔,避免出险报案遗漏。同时,推动集团型客户各层级单位深化报案管控,基层保险索赔意识大幅提升,促进案件应报尽报、应赔尽赔,有效维护了集团型客户保险权益。2022年,实施报案报修同步的集团型客户出险报案数量同比增长28.83%。

二是切实为产融基层减负增效。“一个入口报案”通过规范报案要素等减轻基层负担。特别是通过报案报修同步工作释放“产”“融”数据要素叠加、倍增效应,以科技赋能方式革新传统接转报案及索赔资料递交模式,有效减缓双方基层线下人工工作,提升索赔资料流转效率,针对性提升了保险索赔质效。2022年,集团型客户通过生产系统推送报案6.10万余件,切实促进产融双向提质增效。

三是促进客户多维精益化管控。一个入口报案及报案报修同步工作以出险报案为切入点,通过“产”“融”“系统贯通、业务协同”嵌入式发展,将保险索赔数据流与客户相关生产业务流建立紧密耦合对应关系。协助客户准确定位故障资产,强化资产退役报废管控,助力设备全寿命周期管理。推动故障检修相关费用与保险赔付线上有机关联,精准财务成本管控,助推客户多维精益管理变革工作。

四是打造“金融服务+实体经济”融合创新典范。一个入口报案及出险报案与故障报修一体化作业深化了“产”“融”嵌入式发展,革新传统作业模式,推动保险经纪与集团型客户跨系统、跨单位、跨行业融通发展,推进双方数字化转型,有效服务实体经济,打造“金融服务+实体经济”融合创新典范,具有广泛的可复制可推广性。