各相关单位:

为规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务，促进票据市场健康发展，近日，监管部门修订发布了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》。此前，监管部门修订发布的《企业集团财务公司管理办法》，从财务公司业务范围、监管指标和公司治理三个方面防范票据业务风险。在票据业务监管趋严背景下，相关机构如何切实提高票据业务合规经营和风险防控能力益发重要。

为帮助相关银行机构进一步了解掌握票据业务有关法律法规，增强防控风险的合规意识和责任意识，提升自身业务水平及实操技能，保障自身票据业务规范发展，《中国银行保险报》将举办“2023年商业银行票据业务实操与风险防范精讲班（线上）”。现将有关事项函告如下：

一、培训时间与形式

（一）培训时间：2023 年1月10日-13日（共计16课时）。

（二）培训形式：在线直播（自开播起三个月内支持回放）。

二、课程目标与培训内容

（一）课程目标与收益

1.本课程将对票据业务涉及的重要政策与规定进行辅导学习，了解其要点，并与银行承兑汇票业务实操相结合；

2.对银行承兑汇票的出票、承兑、手续费定价、付款、转让、贴现、转贴现、返售回购、票据质押、票据遗失处理、票据管理模式，结合纸票和电票分别作详细介绍，重点是突出每个业务环节的法律风险防控，注重实操，让学员在案例分析中掌握相关业务风险防控方法。

（二）培训内容

专题一：票据业务相关的法律、法规、制度要点辅导学习

1.《票据法》的修订背景与进展

2.《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》

3.《票据管理实施办法》

4.《支付结算办法》《支付结算会计核算手续》

5. 《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》

6.《企业集团财务公司管理办法》

7.对委托收款银行的限定：《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》

专题二：银行承兑汇票业务操作与案例分析

1.银行承兑汇票的出票（电子商业汇票的出票）

2.银行承兑汇票的承兑（电子银行承兑汇票的承兑处理方法）

3.银行承兑汇票的转让（电子商业汇票的背书处理方法）

4.银行承兑汇票的贴现（电子商业汇票的贴现处理方法）

5.银行承兑汇票的转贴现（电子商业汇票的转贴现处理方法）

6.银行承兑汇票的的转贴现买入返售和卖出回购（电子商业汇票的卖出回购业务处理）

7.银行承兑汇票的质押（电子商业汇票的质押处理方法）

8.银行承兑汇票的到期托收（电子商业汇票到期托收的处理方法）

9.银行承兑汇票的付款

10.银行承兑汇票遗失的处理（电子商业汇票付款时的处理方法）

11.票据业务管理模式

专题三：银行承兑汇票业务操作与风险防范

1.信贷部门对汇票承兑业务的管理

2.风控部门对汇票承兑业务的管理

3.防范信用风险

4.加强承兑保证金管理

5.加强承兑后的跟踪管理工作

6.会计部门对汇票承兑业务的管理

7.会计部门办理汇票承兑的处理手续

8.防范操作风险

9.银行受理托收汇票时应审查

10.兑付汇票款项的处理手续

11.已承兑的银行承兑汇票未使用
12.商业汇票挂失的处理手续

13.挂失止付通知书应记载的事项

专题四：支付结算业务会计核算

1.支票业务：（支票业务柜面处理流程；支票业务会计结算方法；支票业务操作风险）

2.本票业务：（本票业务柜面处理流程；本票业务会计核算方法；本票业务退票处理：本票业务操作风险）

3.银行汇票业务：（银行汇票业务柜面处理流程；银行汇票业务会计核算方法；银行汇票退票业务处理；银行汇票业务操作风险）

4.商业汇票业务：（商业汇票业务柜面处理流程；商业承兑汇票业务会计核算方法；银行承兑汇票业务会计处理方法；商业汇票的承兑和贴现业务核算；商业汇票承兑和贴现的管理）

三、培训对象与结业证书

（一）培训对象

各商业银行总分行票据管理、资金管理、会计管理等部门相关人员；会计主管、票据柜面业务人员；各集团财务公司相关管理与业务人员。

（二）培训证书

完成全部课程，可获得由主办单位颁发的结业证书。

四、培训费用

（一）培训费用与报名方式：

1.培训费2200元/人；机构报名8500元/单位（限30人以内）。

2.报名方式：请在报名表中填写每位参训人员信息，并将报名回执表（word版）及付款凭证截图发送至指定邮箱：caiwebo@cbimc.cn。

（二）费用缴纳及发票：

培训费转账到中国银行保险传媒股份有限公司账户，备注栏备注：“票据业务新规与实操培训”。账户信息如下：

名 称：中国银行保险传媒股份有限公司

开户行：中国银行北京莲花池西路支行

帐 号：333757929643 （联行号：104100006765）

学习入口：培训费支付完成后，获取培训入口链接。线上学习登陆权限依据个人报名信息录入直播系统，专人专码，不可共享。直播前一天，统一发放线上学习链接兑换码。

联系人：蔡老师010-63998050、18611869573

特此函告。

关于举办“2023年商业银行票据业务实操与风险防范精讲班”的函.pdf

中国银行保险传媒股份有限公司

2022年11月29日