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【奋进新征程 建功新时代】为科创企业腾飞插上“翅膀”

浙江嘉兴打造“指数+平台+产品+人才”科创金融服务新模式

来源:中国银行保险报时间:2022-09-15 08:34

□梅琳

近年来,浙江嘉兴科技创新走在全省前列,连续两年捧起浙江“科技创新鼎”。科创企业的腾飞,离不开金融的支持。通过监管引领推动、行业资源整合、产品服务适配,科技发展与金融创新良性互动、科技资源和金融资本有效对接的“嘉兴模式”已初显成效。

为科创企业注入新动力

随着新一代信息技术在能源领域的广泛应用,培育具有国际领先水平的能源电子企业、形成高质量发展的能源电子产业成为推动实现碳达峰碳中和的关键力量。

“原先一辆新能源汽车的传感器约70-80个,现在起步就是110-120个。随着智能辅助功能的不断迭代,这些为提高驾乘舒适性派生出来的智能化应用场景需求还将不断增加,这既是挑战也是机遇。”凯晟动力技术(嘉兴)有限公司(以下简称“凯晟”)董事会秘书李真介绍。

据悉,凯晟的前身是一家上海公司,2016年经政府招商引资到嘉兴发展,主要提供与汽车电子类相关的控制核心、传感器技术、产品研发及相关问题的解决方案。企业每年研发投入占销售额的8%-10%,拥有自主32位ECU研发平台核心技术、75项专利(其中20项发明专利)、30项软件著作权,是国家级高新技术企业、省级“专精特新”企业。

作为汽车供应链上的企业,凯晟的原材料一半以上是芯片。“起初我们也依赖于国外厂商,为囤芯片占用了大量现金流。”为保供应链安全,凯晟产生了供应链融资的需求。

针对凯晟的融资需求,明确提出“科创银行”转型战略的嘉兴银行从能源电子产业下游挖掘信息,了解凯晟潜在价值,匹配金融产品。2019年,为企业项目建设及时提供2000万元资金保障;2020年,凯晟销售呈现爆发式增长,嘉兴银行及时增加2000万元授信额度,并发放1000万元科技贷款,在企业发展关键期持续注入新动力。

“之所以有那么多国内厂商愿意来凯晟寻求合作,是因为我们有很多不同等级、不同应用场景的客户。”李真表示,全国产、全自主化平台在未来的供应链中才会更安全、更可靠。

目前,凯晟从电机控制器到末端的芯片全部采用中国本土厂商的产品。2021年,凯晟国内市场销售收入达3.5亿元,增长26%,利润超3900万元,多家国内主流整车厂、发动机厂和电动车厂主动要求与凯晟签订产品开发协议和保供协议,打破了国际厂商垄断的局面,成为国内汽车电子产品国产替代的头部供应商。

凯晟车间负责人(左三)向嘉兴银行工作人员(右一、右二)介绍企业生产流程。 梅琳/摄

“指数+平台+产品+人才”

聚焦科创企业融资难、科创金融风险管控难、科创金融政策评估难等难点和痛点,浙江银保监局引导系统监管部门充分发挥区域特色和行业优势,推动新能源及其产业链供应链上下游协同发展。嘉兴银保监分局结合辖内科技企业众多的产业结构特点,联动嘉兴市发展改革委、金融办等部门打造“投+贷”良性平衡的科创金融生态圈。

“一是创新科技金融评级指数,从管理、业务活跃度、风险状况、保障水平等方面进行量化赋分;二是搭建金融支持创新发展(嘉兴)实验平台,囊括银行、券商、保险、投研等35家机构,通过‘投研推荐+创投持股+银行跟贷+保险保障’早中期培育,直至未来保荐上市的一站式联盟模式,累计助力投放科技贷款147.23亿元、提供风险保障18亿元;三是将‘嘉兴科技企业管理平台’上的科创企业积分引入银行机构内部授信和风控模型,专项推出线上信用贷款产品‘科技积分贷’,目前已累计为472家企业发放贷款18.28亿元。”嘉兴银保监分局相关负责人介绍。

“董事长在莫斯科,与俄罗斯两大车厂已建立初期合作关系。”李真介绍,目前,俄罗斯车型车件已运抵嘉兴,准备做拆车、标定、样车测试。

在当前国际局势多变的背景下,出口信用风险高企,贸易与供应链安全问题成为企业战略发展考虑的重要因素。

中国出口信用保险公司嘉兴办事处积极与凯晟接洽,通过介入资信调查、信用授信、短期出口信用保险承保等服务,帮助企业在开发新市场、新客户过程中控制并降低海外买家信用风险。

“之前不敢赊销,有了信保的加持,客户会更愿意把业务放给我们,这对双方合作会起到促进作用,对银行也是一种增信。”李真说。

目前,凯晟已被授予“瞪羚企业”“同质配件”试点企业,今年销售收入将实现6.3亿元,企业计划明年申报上市。

陪跑“早、小、硬”

“硅碳负极是新一代锂离子电池负极材料,主要应用于新能源行业提升能量密度。”走进嘉兴市秀洲区上海交大(嘉兴)科技园研发楼的加道材料科技嘉兴有限公司(以下简称“加道公司”),企业创始合伙人、总经理甘宇介绍,“我们上游是与硅相关的化合物、有机物化工企业,下游是电池企业。目前,我国硅碳负极材料市场规模占全球的60%。”

据了解,加道公司的项目技术依托于北京科技大学专家团队,团队领军人参与国家“十四五”专业领域的部分规划,其“锂离子电池高比容量硅基负极材料产业化”项目获得2019年“创新嘉兴·精英引领计划”C类200万元政府补贴,当年进行产业化孵化。

“我们第一笔授信也是目前唯一的一笔100万元‘人才贷’来自嘉兴银行,额度不大,但对我们来说具有战略意义,及时补充了我们在人才和设备引进方面的资金需求。”甘宇说。

“因企业在创业早期,传统授信审批模式难以适用。考虑到是领军人才企业,我们匹配‘人才贷’,在还款来源上与企业约定,以后续政府补贴资金作为贷款的还款来源,解决了第一还款来源的问题。”嘉兴银行科技支行客户经理李洋说。

为给企业更广泛的资源配置,嘉兴银行在嘉兴银保监分局指导下,依托金融支持创新发展实验平台投资基金的资源,聚焦初创期(早)、成长期(小)、硬科技(硬)企业,创新升级认股选择权、人才贷、科技积分贷产品,建立“银行推荐+创投持股+银行跟贷”一站式投贷联盟模式。

“作为一家科技专营支行,我们对科技型企业更看重预期,早期时看人才、团队,之后看技术、行业、赛道,中后期看订单。投贷联盟为企业提供了从债券融资、股权融资到上市辅导、上市再融资等综合性服务。”嘉兴银行科技支行行长姚晓斌表示。

今年2月,嘉兴银行了解到加道公司有股改融资需求,该行通过投贷联盟资源引荐,助企业在首轮资本市场融资时获得了亿元创投资金支持,给企业发展插上了风投“翅膀”。同时,嘉兴银行以投贷联盟模式,在企业硅碳负极材料形成销售之前,保留以较低估值在日后入股的权利,与企业深度绑定、共成长。

“现在,我们已获得不少大型下游企业的认可,这些都基于嘉兴银行这个平台。未来,嘉兴银行将与我们共享陪跑企业带来的发展红利,对我们是一种双赢的资金加持。”在多重资金的助力下,加道公司加速了研发成果转化进程,计划于今年、明年完成两轮融资,甘宇对未来充满信心。

据悉,截至6月末,嘉兴全市科创企业贷款余额达2243.6亿元,其中,初创期、成长期科创企业贷款余额387.3亿元,占比17.26%。