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【奋进新征程 建功新时代】从“数字福建”到“数字中国”

——福建银行业保险业践行数字化转型纪实

来源:中国银行保险报时间:2022-08-09 08:07

编者按:

近年来,福建银保监局坚持以人民为中心的发展思想,把服务实体经济、服务人民群众作为银行业保险业数字化转型的落脚点和出发点,引领银行保险机构推进数字化转型,利用金融科技,不断创新金融产品,服务数字社会发展,着力构建适应福建经济发展的数字金融新格局。

□鲍曼君

7月23日至24日,第五届数字中国建设峰会在福建海峡会展中心盛装亮相。当天,笔者踏入这座“数字化的殿堂”,穿梭在数据的海洋,感受多年来福建数字化建设的飞跃。

数据显示,2021年福建省数字经济增加值2.3万亿元,比上年增长了15%,数字经济占地区生产总值的比重超过47%。福建数字化建设已遍及经济、政治、文化、社会等各个方面。

近年来,福建银保监局立足新发展阶段,贯彻新发展理念,着力构建适应福建经济发展的数字金融新格局,以数字化转型推动银行业保险业高质量发展。

福建银行保险机构在福建银保监局引领下大力推进数字化转型,以金融之力赋能民生、教育、医疗、养老等各个领域。“e福州”“榕医通”“e三明”“i宁德”“闽政通”“e龙岩”,这些数字政务背后都离不开金融的影子。

金融与科技深度合作

在第五届数字中国建设峰会上,笔者了解到,位于福州软件园F区的福建省数字福建云计算运营有限公司(以下简称“数字福建云计算”)是福建数字化建设的先行者,该公司围绕大数据、云计算产业链,以云计算与大数据构建“数字化”产业生态圈。

“数字福建云计算拥有东南健康医疗等8家控股和参股公司。2017年投入运营的数字福建商务云中心(以下简称‘商务云’),就与兴业银行建立合作关系。兴业银行福州分行为公司项目建设和运营陆续提供了两亿资金授信支持。此后,受益于国家开发银行、中国银行等更多金融机构支持,多年来与金融机构的合作关系进一步深化。”商务云副总经理林硕告诉《中国银行保险报》。

“商务云在‘十三五’期间就超前布局新基建数据中心产业。近期,商务云获得工信部授予的‘国家新型数据中心典型案例’‘国家绿色数据中心’称号。获此殊荣的全国有9家,福建仅数字福建云计算公司1家。”林硕介绍。

《中国银行保险报》了解到,围绕数据产业化,数字福建云计算早前已对上下游产业链开展布局。

“兴业银行福州分行第一时间与公司对接了后续金融支持事宜。现在,不仅金融机构支持中心数字产业发展,越来越多的福建本土金融机构也成为数字福建云计算重要的信息服务客户。”林硕表示,“兴业银行、海峡银行、兴业证券、华福证券等都与中心上下游产业链建立了良好的双向合作关系。”

在工商银行下杭支行网点,工作人员热情为客户讲述该行的数字化赋能情况,“工行对接财政收付、社保服务、房贷便民、政务联动等一系列数字政务。目前工行的‘兴农通’为客户提供易于操作的新农具、新超市、新平台。”

截至6月底,工行搭建税企银联动平台,为福建数千户小微企业融资超53亿元,助力疫情期间小微企业复工复产。

“工行还应用卫星遥感技术对大型工程类项目、农业农村信贷业务进行贷后智能监控。”在数字峰会工行展厅,工行福建省分行金融科技部负责人说。

近日,平安产险福建分公司运用农产品智慧质量溯源平台优势,为漳州市特色农产品——六鳌地瓜提供“一物一码”溯源保障。该平台通过物联网实时监督各个关键生产环节,将生产原始数据进行收集、清洗,存储在以区块链为底层技术的溯源数据中心,实现产品有出处,随时可查询。该公司总经理叶青表示,农产品溯源保险可形成覆盖农产品生产、农产品保险保障、市场销售等产业链前中后期的信息管理和风险保障体系。既能帮助政府落实食品安全管理体系、提标企业运营生产管理,更为消费者提供放心的农产品。


金融机构工作人员为观众讲解数字金融。鲍曼君/摄

数字化转型服务实体经济

今年1月,银保监会出台《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》,为福建银行业保险业数字化转型再次指明了方向。

福建银保监局推动银行保险机构以服务实体经济为主线,引导银行保险机构利用金融科技,在支付、信贷、投资等领域不断创新金融产品,服务数字政务、数字生态、数字社会发展;督促银行保险机构加强数据能力建设,持续深挖数据潜能,提高数字技术创新能力,强化数字化转型过程中的风险控制。

7月22日,兴业银行举行“兴业管家”“钱大掌柜”“银银平台”“兴业普惠”与“兴业生活”五大线上品牌发布会。

“兴业银行推出的数字服务注重提升客户体验、服务客户需求、方便客户操作、开放互通功能,既兼容了客户端,也并蓄了产品端。”兴业银行行长陶以平表示。

在第五届数字中国建设峰会上,兴业银行还发布了“金服云”平台2.0版。目前,该平台汇集了省财政厅、科技厅、人社厅等政府部门推出的10余项惠企政策;还与福建省大数据集团、福建移动、福建高速等开展隐私计算、联合建模。

数据显示,“金服云”平台解决企业融资需求近5万笔,其中普惠小微贷款占比98%,解决融资余额1690亿元。

强化风险管控

福建银保监局切实加强监管数据安全管理,结合工作实际制定《监管数据安全管理办法》,规范监管数据采集、存储、加工处理、使用、销毁的全流程管理。同时,该局深入开展监管数据质量专项治理,组织跨系统数据核查,不断夯实监管数据基础,提升监管数据质量。积极探索监管大数据开发运用,开展经营用途贷款违规流入房地产领域常态化筛查,提高风险监测预警智能化水平,充分发挥科技赋能在风险监管中的作用,提升监管质效。

“福建银保监局坚持党管数据,把党的政治优势、组织优势转化为数字化转型的强大动力和坚强后盾;坚持数字化发展与安全保障统筹推进,以高质量数据要素供给助推高质量金融服务;持续释放数字经济动能,持续提升金融服务覆盖面、可得性和满意度,不断提高金融服务实体经济的能力和水平,有效防范化解金融风险。”福建银保监局副局长梁洁红表示。