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农行回应社会关注:“限制取现额度”是系统自动设置

来源:中国银行保险报时间:2022-06-23 09:12

【记者 胡杨】

近日,有网友发布视频称:“农业银行未告知储户就限制每天1000元(取现)额度。”据视频中出现的柜面工作人员解释:限额1000元是系统自动设置。

有网友指出,这则事件发生在广东省佛山市南海区九江镇。《中国银行保险报》记者致电农行广东南海区九江镇支行营业室,工作人员回复称,每位客户所持银行卡的额度限制不同,可以提供卡号提前查询具体的限额情况。如果客户没有特别设置过限额,那么取款就按照不同渠道的要求来执行。

近年来,为防范电信网络新型违法犯罪,多家银行均大力清理长期没有发生收支活动的“睡眠账户”。人民银行此前发布的《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制合理存放资金,保护资金安全。

据农行电话客服介绍:“为保障客户用卡及资金安全,农行正全力开展电信网络诈骗防范治理工作,如果近期银行卡突然出现使用异常或交易受限等情况,请客户携带银行卡及有效身份证件,到就近网点核实具体受限原因与解决方案。”

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼向记者表示,长期闲置的睡眠账户或小额账户有可能被电信诈骗分子利用,威胁用户的资金安全和信息安全,也有少数用户因交易过于频繁,被认定为不合规交易。除针对特定用户外,多家银行的限额政策也仅针对电信诈骗比较猖獗的地区。在当前政策措施之下,绝大多数银行用户不会受到限额调整的影响,用户不必过度焦虑,也不必过度解读。

董希淼称,银行在落实相关要求时应该更加精细化、人性化,建议以公告、短信等方式,对账户限额情况及限额调整措施进行充分告知;借助大数据分析等技术进行更为精准的分析判断,防止和减少限额措施误伤正常持卡人;尽量简化限额调整措施和流程,在依法合规的前提下,通过线上、线下等多种方式对限额进行合理调整。


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