金融壹账通总经理助理 顾青山

中国银行保险报网讯【记者 胡杨】

12月24日，在由《中国银行保险报》主办，华为云、妙健康、软通动力协办的“2021中国保险业数字化转型峰会”上，金融壹账通总经理助理顾青山表示，数字化转型不仅仅是科技转型，而是在销售、运营、决策、科技以及组织这五大抓手方面进行的全面转型。

具体来说，销售转型是重塑销售流程，改变销售观念和方式，探索“先服务再销售”的过程；运营转型要追求100%线上化，打通流程断点；决策转型是思考怎样做到多点对接、联合决策，怎样能够下沉机构，由逐级督导变成能直达前线的总部决策。

至于科技转型，则要构建敏捷系统，实现数据驱动。据顾青山总结，关键举措就是要全面线上化、数据化、自助化、自动化、智能化并构建生态。具体到实施层面，他指出，全面线上化即客户、队伍和经营管理的全面线上化，要把平台、消息、数据全面打通，为客户提供极致的服务；数据化指的是从客户底层出发，以数据驱动、支撑流程再造。在自动化、智能化方面，要思考如何打通业务断点流程，通过智能化作业、智能理赔等，实现流程的自动化、智能化；此外，要构建车主生态、医疗生态、养老生态、宠物生态等。

按照实践经验，顾青山给出了一套保险数字化建设的组织框架。前台方面，要聚焦客户、产品、渠道，以此为基础做精准营销、客户经营；中台方面，强调的是风控、运营和经营，要聚焦风控、运营、经营的管理科学性和效率的提升，加强智能化水平；后台方面，要注重架构、数据、安全、创新层面的优化和提升，包括数据驱动、架构最优、治理先进、安全稳定及科技创新。

“数字化转型其实也是整个公司的转型。”顾青山补充道，公司转型就意味着业务人员也要懂科技、懂数据。因此，科技要往前线前置和融合，前线的业务人员、业务队伍也要加强理解，至少达到会用的程度。团队方面，要实现敏捷组织，推行创新文化。